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强项业务折戟 弱项业务折桂 高盛与美银上演“换马甲”

强项业务折戟 弱项业务折桂 高盛与美银上演“换马甲”

 

当 美国银行和 高盛集团周二发布财报时,一家报告贷款业务录得创纪录收益,而另一家则是交易业绩好于预期。意外之处在于哪个归哪家。

以交易业务见长的高盛,对富裕人士的贷款增长成为一个亮点。而在全美拥有4,500个网点的美国银行,却依仗着更小的交易业务降幅而取得好于预期的营收。

虽然他们的利润都超过预期,但自己强项业务表现疲软,导致股价双双下挫。高盛的固定收益交易业务连续第二个季度不敌对手,而美国银行的净利息收入出人意料下降,这可是该行的根基。

高盛首席财务官 Marty Chavez在分析师电话会议上说,当前环境对该公司的核心优势领域不利,“我们知道我们需要做得更好。”

在 唐纳德·特朗普当选美国总统之后的三个月中,美国银行和高盛是股价表现最好的美国大型银行,均上涨超过30%,因投资者认为他们将受益于放松监管和利率升高。

等待监管改革

银行业仍在等待监管改革,以及意在刺激经济增长的税改和基建立法。美国财政部上个月发布了一份金融监管改革计划的报告。

“所有这些都将是有帮助,”美国银行首席执行官 Brian Moynihan告诉分析师。

同时,两家公司也谈及核心业务的发展潜力。美国银行表示,在第二季度,长期利率停滞不前,加上出售英国信用卡子公司,影响了利息收入。

Edward Jones & Co.分析师 Shannon Stemm接受采访称,利率走势影响美国银行股价;鉴于美国银行是对利率较为敏感的银行之一,人们对其净利息收入有些失望。

但该银行表示,仍然预计第三季度的收入将攀升。

坚守大宗商品业务

高盛表示,虽然大宗商品交易业务第二季度的业绩为该公司上市以来最差,但将继续坚持这项业务。这是高盛的核心之一,至少三位高管都由此得到晋升,包括首席执行官 Lloyd Blankfein、联席总裁Harvey Schwartz和首席财务官Chavez。

高盛股价下跌2.6%,是道琼斯工业平均指数中跌幅最大的成份股。

高盛表示,投资和贷款子公司第二季度净利息收入突破4亿美元,比之前的历史纪录高出50%以上。美国银行首席财务官 Paul Donofrio则表示,更多客户寻求融资进行股票衍生品投资,帮助股票交易收入意外增长。

不过,两家银行的地位并没有交换。高盛的利息收入与美国银行的110亿美元相去甚远;而美国银行的交易业务仅占总收入的16%,大大低于高盛的40%。

 

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