PEXA 的最新报告称，由于低失业率、房地产需求上升和供应稀缺，全澳最大的房地产市场抵押贷款违约风险上升，不太可能引发大规模房产抛售的情况。
由于新州近一半的郊区（或181个邮编区）的业主很可能在5月份之前无法支付抵押贷款，风险正在增加。
电子转让平台PEXA的报告称，对于那些将高达60%的收入用于抵押贷款的家庭来说，这种风险很高。
与截至2022年12月的三个月相比，这一数字大幅增加，当时只有118个邮政编码被认为存在高风险抵押贷款。
在维州，74 个邮政编码区（超过20%的地区）的业主面临高违约风险，高于 12 月份的 44 个；而在昆州，预计 19 个邮政编码区的业主将面临高抵押贷款风险，几乎是 12 月份数字的两倍。
PEXA 研究主管 Mike Gill 表示，即使如此，假设5 月份澳洲央行将基准贷款利率再上调 50 个基点，也不会导致普遍的困境。
“我认为这不会导致大规模甩卖，因为我们澳大利亚的失业率仍然很低，要发生甩卖，你必须看到高失业率，借款人失去工作，他们被迫做出这些出售决定。 我们没有看到这一点。”
他说，家庭预算压力会对业主造成不同的影响。
“更有可能的是，这会更加微妙，一些借款人真的很难还款，并可能被迫出售。 ”
“但我认为总的来说，我们可能不会在很大程度上看到这一点。”
AMP Capital 首席经济学家 Shane Oliver 表示，随着加息的全面影响逐渐消散，一些业主可能被迫出售的风险仍然存在。
“利率的全面影响尚未显现，随着经济放缓，失业率将上升，这可能会使一些房主陷入困境。”
PEXA根据偿还抵押贷款所需的家庭收入比例，将风险分为低、中、高和极高风险。
百分比越高，按揭风险越大。 位于高风险邮政编码区的家庭需要将其收入的 40% 至 60% 用于还款，而位于极高风险邮政编码区的家庭将需要超过 60% 的收入用于还款。
预计较富裕邮政编码区的业主将面临最高的抵押贷款风险，PEXA 预测这些地区将占新州和维州所有高风险邮政编码区的 40%。
在悉尼，Northbridge (2063)、Dural (2158) 和 Avalon Beach (2107) 面临的风险最大，因为抵押贷款还款比例分别攀升至其家庭收入的 71.8%、71.4% 和 69.4% 。
预计整个墨尔本都会出现同样的趋势，Balwyn (3103)、Balwyn North (3104) 和 Canterbury (3126) 面临最大的抵押贷款风险，因为还款比例预计将分别上升至 74.2%、71.4% 和 70.2% 。
吉尔先生表示，尽管这些地区的违约风险很大，但富裕家庭可能会在短期内承受压力。
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