澳洲住房负担能力创20年来最差

最新澳新银行（ANZ）最新的房屋可负担性报告显示，无论是有意成为房主还是低收入租户，都因房价、租金和利率飙升而受到重创，房屋可负担性达到了20多年来的最糟糕水平。

3 月季度，全澳范围内用于支付新抵押贷款所需的平均收入比例从一年前的 43.1% 飙升至 48.9%，也较十年来的平均水平 34.8% 大幅跃升。

与此同时，储蓄存款的时间增加到10.3年，比长期平均水平长一年多。

租房者的处境同样严峻。 现在，普通租户需要将其收入的 32.2% 用于租金，而低收入者将不得不花费其收入的 54.3% 来支付租金。

CoreLogic 研究主管伊丽莎·欧文 (Eliza Owen) 表示，短期内弱势租户的状况可能会恶化。

“低收入租房者的情况最为恶化，因为当租金开始上涨时，普通高收入家庭可以转移到下一个更负担得起的市场，但低收入群体无处可去，所以他们要么分叉 他们需要拿出更多的收入来支付房租，否则就会陷入不安全的住房状况，”她说。

“看来还没有结束的迹象。 在全国范围内，我们看到租金增长再次加速，因为大量海外移民仍然带来持续不断的压力。即使投资者活动增加，共享住房增加，也不足以抑制因需求旺盛而导致的租金上涨。”

根据 CoreLogic 的数据，在全澳范围内，租金要价从去年 10 月同比增长 8.1% 的近期低点升至 3 月份的 8.6%。

房屋租金的重新加速明显，截至 9 月份的年度增长率为 6.8%，触底，截至 2024 年 3 月的一年中升至 8.4%。

欧文女士表示，租金增长加快，加上房价持续上涨（过去 12 个月上涨 8.8%，创历史新高）。

除墨尔本外，最大首府城市的住房负担能力指标均出现恶化，墨尔本的住房负担能力指标略有改善。

该市住房新抵押贷款所需的收入比例下降了1个百分点，达到53.7%，而储蓄存款所需的时间则下降了两个月，达到11.3年。

悉尼仍然是最难攻克的市场，因为偿还房屋新贷款所需的收入比例从一年前的 63.6% 飙升至 74.4%。

根据CoreLogic的计算，平均收入的购房者如果不花费至少30%的收入来偿还抵押贷款，就无法在悉尼任何地方买房。

为了轻松负担悉尼 140 万澳元的中位房价，购房者需要年收入 281,941 澳元，这是该市目前 120,554 澳元中位收入的两倍多。

愿意花费 40% 收入来偿还抵押贷款的买家仍需要税前年收入 211,456 澳元才能购买中等价格的房屋。

在墨尔本，买家的年总收入必须达到 186,412 澳元，才能轻松买得起中位价 935,049 澳元的独立屋。 如果买家选择购买单元房，则需要年总收入为 122,189 澳元。 目前，该市的平均收入者税前年收入为 110,324 澳元。

澳新银行高级经济学家布莱尔·查普曼表示，一旦今年晚些时候利率开始下降并且市场供应增加，住房负担能力可能会改善。