四大银行打击交易欺诈力度不够！仅11%受害者获得银行赔偿

澳洲企业监管机构抨击四大银行未能打击针对其客户的欺诈行为，称银行需要采取更多措施来解决欺诈泛滥的问题。

在周四发布的一份报告中，澳洲证券和投资委员会(ASIC)表示，四大银行——澳新银行(ANZ)、联邦银行(CBA)、澳洲国民银行(NAB)和西太银行(Westpac)——发现并阻止客户支付给骗子的付款交易仅占13%。

ASIC表示，只有约11%的受害者从银行获得了赔偿，即使银行支付了赔偿，他们也要支付损失金额的2%至5%。

ASIC还指出，各银行用于检测和处理诈骗的系统“不如我们预期的成熟”，四大银行中只有一家制定了全公司范围的战略。

副主席考特（Sarah Court）表示，过去几年，银行在反诈骗方面投入了大量资源，“然而，诈骗的日益猖獗意味着还有更多的工作要做。”

澳洲竞争与消费者委员会(ACCC)本周发布的新数据显示，澳洲人在2022年因诈骗损失高达30亿澳元，比上一年增长了80%。

诈骗案件的激增促使消费者团体呼吁银行负责向受害者退款。 许多英国银行已经签署了一项行业准则，要求它们赔偿大多数诈骗受害者，英国当局还提出了一项强制退款的全面规定。

澳洲的银行反对此举措。

ASIC在其报告中表示，在2021年7月1日至去年6月30日期间，四大银行的客户向诈骗者转账8.45亿澳元。 ASIC表示，“其中，银行发现并阻止了约1.09亿澳元资金的支付(约占诈骗支付的13%)。”

然而，监管机构表示，一些银行仅发现了5%的欺诈交易。调查发现，在同一时期，银行仅向诈骗受害者支付2100万澳元的退款和赔偿。

ASIC表示，当发现诈骗时，四家银行中有三家未能“跟上诈骗数量和复杂程度日益增长的步伐”，未能在该领域投入足够的资源。

结果，受害者在试图阻止交易时遭受延误，使汇款账户的资金更有可能被耗尽。 考特表示，“我们的审查发现，诈骗受害者的经历和处理结果不一致，在某些情况下，银行的回应可能会加剧客户的痛苦。”

“银行需要重新考虑他们应对和接触诈骗受害者的方式，以减少给客户造成进一步的伤害，帮助他们更好地处理这一局面。”