联邦将降低理财顾问门槛 帮助退休人士获得理财建议

根据联邦政府的改革，澳洲人将更容易通过他们的养老金基金、银行和保险公司获得基本的个人理财建议。

对财务建议规则的调整应该会降低简单的财务建议的成本，尤其是对500万已经或即将退休的澳洲人来说。

将设立一批新的顾问，他们将有资格指导人们了解基本知识。

这种新型的财务顾问很可能会为金融机构工作，包括养老金基金、人寿保险公司和一般保险公司，以及银行，而且显然不能收取费用或佣金。

联邦助理财长琼斯（Stephen Jones）表示，这一规定将有助于将顾问的建议限制在简单的建议范围内。

这些顾问仍然需要达到政府规定的教育标准，但培训的繁重程度将低于提供全面财务咨询所需的程度。

琼斯在7日的一次演讲中表示，这将使机构能够在这些个人身上投资，以满足澳洲人所需的规模。

早在今年6月，财长就表示，养老金基金将扩大在金融咨询领域的作用，但表示银行和保险公司的优先级较低。

今年早些时候发布的一份评估报告发现，获得个人理财建议既困难又昂贵，在澳洲只有1.6万人有资格提供此类建议。

调查发现，金融机构无法或不愿提供个人建议，除了提供一般性建议外，还建议客户寻找合格的顾问，以获得更有针对性的建议。

琼斯表示，他预计养老金行业会对改革做出重大回应。

在众多即将退休的澳洲人中，只有大约四分之一的人在寻求建议，尽管他们往往只需要简单的一次性援助。

这位部长说，有500万澳洲人已经或即将退休，他们的钱比以往任何时候都多，这些改革将帮助人们做出明智和安全的财务决定。

他还表示，社交媒体上的一些提供理财建议的人正在填补这个真空，让人们接触到不可靠的建议，在某些情况下，甚至是骗局。

将在2024年制定实施新模式的立法。