澳银行防诈骗行动升级！开设新账户、网上转账都有新要求

为了彻底打击诈骗和欺诈行为，澳洲人在开设新银行账户时必须接受面部识别检查，账户之间的网上转账也将受到更严格的审查，包括在网上汇款时需要提供姓名，而不仅仅是账号。

这些全面的改革是全澳所有银行和信用合作社将于周五宣布的一项新的“防诈骗安全协议”的一部分，以打击欺诈者窃取身份和欺骗消费者这些日益严重的问题。

明年，澳洲每家银行都将开始推出新的“收款人确认”姓名核查技术，这项技术要求在网上转账时提供姓名，而不仅仅是BSB和账号。

澳洲银行协会(ABA)表示，客户在网上向新客户转账或提高支付限额时，也会遇到更多警示和操作延迟。

ABA负责人布莱（Anna Bligh）指出，“这项《防诈骗协议》是打击诈骗行动中的一项新攻势。” 该协会在一份声明中表示，所有银行都将采用更多的技术和控制措施来防止身份欺诈，“包括各大银行在2024年底之前对网上开户的新客户至少进行一次生物识别检查”。

“为了防止通过身份欺诈滥用账户，所有银行都将提升技术和控制措施，包括所有主要银行在开设新账户时引入独特的身份识别措施，即生物识别检查。”

生物识别检查已经成为边境安全的标准，包括面部识别、指纹或声音识别。

目前，当消费者在银行账户之间在线转账时，BSB、账户号码和账户名称并不会进行匹配操作，因此新的“收款人确认”系统将使骗子更难操纵转账。

这些银行还表示，它们将限制向“高风险渠道”(如一些加密货币平台)付款。 此外，新协议还将包括加强整个行业的情报共享——到2024年中期，所有银行都将根据澳洲金融犯罪交换网络提供的诈骗情报采取行动，并加入欺诈报告交换网络。

布莱表示，“最近来自银行的数据显示，去年有6亿澳元被盗资金被返还给客户。作为生态系统的一部分，政府、银行、电信公司、社交媒体和加密平台将共同努力，保持比复杂的犯罪团伙领先一步，这一点至关重要。”

最新的“打击诈骗”报告还发现，澳洲人在2022年因诈骗损失了创纪录的31亿澳元，比前一年的总损失增加了80%。