澳洲银行转帐诈骗横行！损失近30万受害者提醒这资料不要给！

据10月7日晚间《时代报》报导，网上银行业务中，正确输入澳洲的BSB（银行分支代码）、帐户号码和帐户名似乎都是确保资金进入正确地方的重要。

但实际上，在澳洲的银行转帐中，帐户名字并不是必需的，这是犯罪份子利用的一个弱点，通过这种发票欺诈手法来窃取数百万澳元。

一位名叫Simon Elvins的受害者在今年收到了一封他认为是自己的房地产交易律师发来的电邮，是有关他的首套房子的购买事宜。

该电邮包含关于新房产（位于新州蓝山地区）的所有正确细节。在邮件底部，还包括了一份支付274,311.57澳元以完成即将进行房产交割的请求。

付款的受託帐户的详细信息也包括在内，帐户名与他雇佣的房产交易公司相匹配。

「一切看起来都很正常。所以我分两次付了这笔款项，因为金额太大了，一次无法完成」，他说。

几天后，他收到了另一封律师的电邮，告诉他在交割前没有收到款项。

「我想『这个帐户看起来与上次不一样。也许他们有两个帐户』」，他说。

「我们被骗的事实昭然若揭。」 Simon Elvins立即致电自己的银行Westpac，立刻联系NAB，诈骗帐户所在的银行，但距离第二笔转帐已过了一个星期。几乎所有的钱都不翼而飞。

到目前为止，银行只追回了不到几百澳元。Simon Elvins认为歹徒骇入房产交易律师的电邮，伪造发票诈骗。

「我以前从未遇到过任何问题」，他说。

澳洲发票欺诈案件正在增加，可能会导致巨额损失，主要集中在装修、汽车和房产等大宗购买上。

今年1月至9月期间，澳洲竞争与消费者委员会的Scamwatch有28,617宗假帐单诈骗案件登记在案，损失约为2,300万澳元。监管机构表示，与去年同期相比，损失增加了52%。

《时代报》和《太阳先驱报》最近披露了维州的一宗案例，一对夫妇买了一辆全新的奔驰SUV，结果因为被假发票诈骗损失了13.9万澳元。 消费者倡导者一直呼吁银行引进「确认收款人」系统，以帮助阻止假开票问题，这是英国正在使用的一种系统。

根据处理澳洲转帐的批量电子结算系统（BECS），正确的帐户名字对于资金是否到帐并没有影响。

Consumer Action Law Centre的高级政策人员Tom Abourizk说，尽管银行要求您提供帐户名，但他们不会检查帐户名是否与户号匹配。

一些银行已经开始引入自己的系统来应对这个问题。 Commonwealth Bank今年实施了NameCheck，将帐户细节与名字进行比对，并突出潜在的不同之处。Westpac也开始使用Verify，当客户第一次输入新的收款方时，会显示出欺诈风险评级。 Westpac的发言人未对Elvins的案件评论，但表示该银行已经检测到60%的诈骗案件。

「在无法检索资金时，将根据个案一系列因素考虑是否进行赔偿。」

NAB的集团调查和欺诈执行长Chris Sheehan表示，该银行看到「人头帐户」的增加，允许他人使用其帐户转移赃款。

他说：「这些人头本身有时可能也是受害者，无意中操作帐户，并按照第三方的指示行事」。

在Elvins的案件中，Chris Sheehan表示，银行在从NAB帐户转移了大部分资金之后被通知涉嫌诈骗。

「一旦被告知，NAB迅速冻结了剩馀的资金，并向接收银行报告该笔转帐」，他说。

建议想要防范诈骗的客户打电话给要求付款的公司或个人，以核对其银行详细信息是否匹配。推荐PayID转帐系统为安全的选项，因为它会显示银行帐户持有人的姓名。

Elvins最终成功完成房屋交割，没有失去10万的定金。但他需要购买贷款保险，并大幅增加抵押贷款，每月额外支付2000澳元。

「我对法律制度、银行和购买房产的过程感到气愤」，他说。