澳洲金融监管机构瞄准 线上券商平台！

澳洲企业监管机构对越来越多的线上交易平台发出警告，警告提供杠杆、或者“零交易费”的券商和加密交易平台等产品存在不公平、不合适等行为，或给投资者带来糟糕的结果。

近几个月来，由于生活成本上升和市场动荡，散户投资者的活动有所放缓。在疫情投资热潮期间，数十个投资平台进入澳大利亚和国际市场。

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC） 8 月初发布的研究发现，自 2020 年 3 月以来，投资者已使用 20 多家不同的券商进入市场。ASIC主席 Joe Longo 表示，ASIC正在努力了解数字参与实践如何影响投资者，并警告券商平台不要使用可能“伤害”投资者的功能。

尽管美国在线交易巨头 Robinhood 在美国面临多项监管调查，但澳大利亚的新型在线交易平台尚未面临类似的执法行动。

然而，ASIC 周三警告券商，应重新考虑使用“高风险”产品，以加强日益疲软的营收基础。

ASIC没有具体说明其关注的交易平台。然而，一些券商最近推出了新的产品和服务。

券商平台 Superhero 和加密货币交易所 Swyftx 在 6 月宣布他们将合并，创建一个“超级应用程序”，同时经纪人 SelfWealth 和加密货币交易所 BTC Markets 也合作，允许 SelfWealth 提供加密货币交易。

在线交易平台 Stake 宣布计划在 7 月向客户提供证券借贷，但反应不一。当时的联合创始人马特莱·博维茨表示，该平台因“创新”而受到不公平的攻击。

然而，ASIC 专员 Danielle Press 周三表示，由于管理相关风险所需的规模和复杂性，股票加杠杆历来仅限于机构投资者。

监管机构表示，券商未能根据经验、资产或收入对投资者进行资格预审，费用分成严重偏向券商，以及自动选择加杠杆，这都可能在监管机构内部引发危险信号。

Press 女士表示：“如果我们发现向零售客户提供不公平或不适当的股票融资计划，我们将进行干预或采取行动。如果澳大利亚金融服务 (AFS) 持牌人没有采取一切必要措施确保有效、诚实和公平地提供其执照所涵盖的金融服务，他们可能会受到重大民事处罚。”