收费降低、新客户减少 北美理财行业面临种种挑战

 

随着许多年轻的投资者不愿选择提供全面服务、针对个人投资者的财富管理公司，后者正在面临收费降低、新客户稀缺、增长前景黯淡等种种挑战。

麦肯锡旗下的PriceMetrix周三发布了一份报告称，尽管牛市将2016年整个行业所管理的资产规模推升至纪录高位，但北美地区理财公司的利润下降，平均收费也有所降低。

PriceMetrix的Patrick Kennedy在接受采访时表示：“环境非常有挑战性。显然，目前行业动态正对顾问和其价值构成挑战。”

针对个人投资者的财富管理公司正在对抗低成本的指数基金投资、机器人顾问所构成的挑战，这两者让投资者能够在线创建投资组合，而成本与通过传统理财公司投资相比微不足道。根据12月份对行业领导者进行的一项 调查，这股力量可能推动行业进一步整合，令利润率遭到进一步挤压。

2016年， MSCI全球指数回报率为8.5%，而每一个顾问的营收则下降1%，至58.3万美元。PriceMetrix称，去年每位顾问进行的可收取佣金的股票交易数触及214宗的低点，较2013年下降了22%。