澳洲买家购房能力降速远超房价下跌速度

尽管经济低迷，但悉尼大部分地区的房价仍超出了普通收入者的承受范围，因为买家购买力的下降速度快于房价的下跌。

一对中等收入的夫妇需要前往 Mount Druitt 和 St Marys 等外围郊区才能舒适地负担得起该地区中等价位的独立屋，而 Ryde 或 Newtown 等郊区则适合单元房买家。

Canstar 模型显示，对于低收入家庭来说，选择余地较小，单个买家将无法舒适地负担起悉尼任何郊区的中等价格房产。

两名平均年收入均为 92,000 澳元的全职工人，如果希望将抵押贷款偿还额保持在年收入的30%以下，他们最多可以借到 587,130 澳元，自加息开始以来，借贷能力下降了 23.6%，降幅超过 181,000 澳元。

假设他们已经存了 20% 的首付，并且还有更多的资金用于支付交易费用，那么这对夫妇最多可以花 733,913 澳元买房。 该模型还假设平均浮动抵押贷款利率为 5.7%。

Domain 数据显示，按照这个预算，他们可以在 Whalan、St Marys 和 Mount Druitt 买房子，这些房子的中位价在 660,000 澳元到 700,000 澳元之间。

当地中介表示，随着借贷能力下降，寻求更高价值的外地买家的兴趣增加，这有助于支持本地市场。

公寓买家可以关注 Sans Souci 和 Brighton-Le-Sands，这些地方的中位价分别为 733,750 澳元和 730,000 澳元。 Ermington、Ryde、Kellyville 和 Newtown 的单元房中位价也在预算之内。

对于一方全职工作，另一方兼职工作的夫妇来说，他们的消费能力上限为55万澳元，足以在Toongabbie和Villawood购买一套公寓。

Canstar 金融服务集团主管史蒂夫·米肯贝克 (Steve Mickenbecker) 表示，买家借贷能力的下降速度比房地产价格下降的速度快得多——根据 CoreLogic 的数据，全澳自高峰以来下降了约 7%。

米肯贝克表示，大多数悉尼买家，尤其是单身人士，必须先将收入的 30% 以上用于偿还抵押贷款。