昆士兰银行违规被要求增资

昆士兰银行（Bank of Queensland）因违反金融机构审慎标准，未能遵守反洗钱法，促使监管机构迫使它需额外增加5000万澳元的资本，并签署可执行的合规承诺。

这家地区性银行周三上午表示，已与金融犯罪监管机构澳洲交易报告和分析中心（AUSTRAC）和澳洲金融与保险管理局（APRA）分别达成了可执行的承诺。

澳洲交易报告和分析中心表示，它对昆士兰银行的系统中遵守反洗钱和反恐融资（AML / CTF）法律的充分性表示担忧，它与该银行达成的协定，将要求昆士兰银行改进其系统中遵守反洗钱和反恐融资法规的计划。

与此同时，澳洲金管局表示，它发现了该银行过去风险管理和文化方面的弱点，在2022年和2023年多次违反金融机构的审慎标准。

澳洲金管局说，昆士兰银行将被要求额外持有5000万澳元的资本用于运营风险管理，直到该银行实施一项计划，说明如何改善其风险和风险管理文化方面的弱点。

自去年昆士兰银行总裁弗雷齐斯（George Frazis）突然离职以来，该银行一再强调需要加强银行及其风险处理，前昆士兰银行董事会主席阿拉韦（Patrick Allaway）已暂时接任总裁。

澳洲金管局主席兰斯岱（John Lonsdale）表示，可执行的承诺和资本增加，将为该银行提供明确的激励措施来提升其合规操作。兰斯岱说：「尽管昆士兰银行财务状况良好，并且能轻易达到高于其核心资本和流动性要求，但其风险管理框架存在重大差距，必须优先解决，特别是在非金融风险，反洗钱和反恐融资领域。」

金管局指出，昆士兰银行违反与流动性，外包和业务连续性管理有关的金融机构审慎标准。

澳洲交易报告和分析中心主任罗斯（Nicole Rose）表示，两家监管机构相互通报它们对昆士兰银行的调查，并且该银行在过去六个月中与澳洲交易报告和分析中心合作以解决相关问题。她说，两家监管机构在对昆士兰银行采取的行动，突显了政府为维护澳洲金融体系完整性所做的全部努力。