据花旗银行（Citi bank）发布的最新全球经济预测中声明：“在迈入2018年间，花旗将增加对股票战术性增持比重，聚焦于欧洲和亚洲（日本）市场，并且我们还会增大对固定收益的减持比重。”
花旗银行商业合作部副总裁黄莉莉(Lily Huang)女士指出：到2020年花旗银行致力将财富业务增长三倍。
在2017年，尽管全球利率有所攀升，但仍然维持在接近几十年来的低点附近。虽然这给投资者带来了挑战，但在固定收益领域，花旗银行仍然在寻求并看到了高收益率的投资机会。其中固定收益包括：美国高收益债券、美国高收益浮动利率银行贷款、证券化债务、新兴市场的固定收益以及亚洲本币债务产生的投资类产品。在其他投资方面私募股权以及房地产也有相应的布局。
国际货币基金组织（IMF）预计，2017年全球前七大经济体-美国、中国、德国、日本、法国、英国和印度的经济增速均超过1.5%。这种同步增长的情况并不常见，在2018年全球同步经济升温并奠定基础。许多大宗商品生产大国摆脱了主要由油价暴跌所带来的衰退，随着大宗商品价格触底，这些国家的经济站稳了脚跟。
其次，2018年全球经济保持强劲增长将达到一个繁荣时期，进入自2011年以来最强劲时期，发达国家总体增长2.2%，发展中国家总体增长4.9%，平均利率至少将攀升至1%，这将是2006年以来的最大增幅。
2017年，金融市场包括美国和欧洲股市的波动性均创下记录新低，新兴市场股市和大宗商品等其他市场的波动性甚至还有所下降。花旗银行表示2018年，波动性将从低点开始攀升，而央行逐步收紧货币政策可能会是主要驱动力。
此外，诸如比特币等加密数字货币在2017年成为狂热的投机性活动的焦点，投资者买入时为实现价格进一步的上涨，然而至于加密货币标准未来能否成为主流，花旗银行表示，尚不清楚。但是对于金融技术创新企业包括中国电子商务以及电子支付企业，美国的信用卡公司和技术硬件生产商领域仍旧看好。
总而言之，随着时间的推移，投资组合往往会逐渐偏离目标配置，以及许多投资者会积累大量的小额头寸，这都会导致稀释业绩表现。从长期而言，未能既定资产配置的计划构建是许多家族未能列入富裕排行榜的主要原因之一。
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