澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已禁止一名来自昆士兰州Bundaberg的金融顾问Peter Goudie在4年内提供金融服务。
此前,ASIC对Goudie的活动进行了监控,当时Goudie是Risk and Investment Advisors Australia Pty Ltd和澳大利亚国民银行(National Australia Bank)旗下咨询公司GWM Advisers Services Pty Ltd的授权代表。
ASIC发现,Goudie没有遵守金融服务法律,包括未遵守有关最高利益义务和优先考虑客户利益的要求。
在提供个人建议时,Goudie没有充分确定客户的目标、财务状况和需求,也没有调查他所推荐的金融产品是否能满足客户的需求。Goudie先生也没有为某些客户提供建议声明(Statement of Advice)。ASIC的调查发现,Goudie在为客户提供建议时往往优先考虑的是为自己产生费用和佣金。
ASIC专员Danielle Press说,“ASIC的决定反映了我们的期望,即金融顾问应遵守法律,为客户的最大利益而不是他们自己的利益行事”。
“评估客户需求并提供清晰的建议是咨询过程的关键部分。金融顾问必须记住,未能向客户提供必要的咨询文件是对法律的严重违反”,Press说。
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