第三方未经授权的收费交易缺乏管控 Macquarie Bank被罚$1000万

麦格理银行(Macquarie Bank)被处以1000万澳元的罚款，原因是该行在检查和防止财务顾问等第三方进行未经授权的收费交易方面缺乏管控措施。

澳洲证券和投资委员会(ASIC)表示，麦格理银行允许其客户向第三方(如股票经纪人和会计师)授予不同级别的权限，以对其账户进行交易，包括提取第三方费用的有限权限。

证券监管机构声称，麦格理还向第三方提供了一种大宗交易工具，可以同时在多个客户账户上进行多次提款。

ASIC主席隆戈（Joe Longo）表示，对欺诈采取管控措施正变得越来越重要。他在一份声明中称，“此案向金融机构和其他金融服务许可机构发出了一个重要信息，即它们必须采取适当的管控措施。虽然麦格理从2020年1月起实施了有效的控制措施，但早期未这么做意味着，财务顾问霍普金斯（Ross Hopkins）能够在未被麦格理发现的情况下，欺诈性地从客户账户中提取约290万澳元。”

隆戈还表示，监管机构希望金融机构优先考虑并投资于保护客户的系统。“麦格理未能尽到尽一切必要措施以高效、诚实和公平地提供金融服务的义务，因此它要承担巨额罚款。” 监管机构认为，麦格理未能实施有效控制措施，以监测2016年5月1日至2020年1月15日期间，收费管理机构下的第三方大宗交易是否真的存在收费用途。

麦格理承认违反了有效提供金融服务的法定义务，并同意为违规行为支付1000万澳元的罚款。