昆士兰银行遭到APRA和AUSTRAC的责罚

昆士兰银行（Bank of Queensland）因未能建立足够的反洗钱和风险管理控制措施而受到两个监管机构的实施承诺限制。这家银行在仅仅六个月前还否认自己成为监管机构关注的焦点。

其中一项承诺来自银行监管机构澳大利亚审慎监管局（APRA），另一项来自澳大利亚交易报告和分析中心AUSTRAC。作为协议的一部分，澳大利亚审慎监管局还要求昆士兰银行从本月起额外持有5000万澳元的资本。这两项承诺是针对这家总部位于布里斯班的贷款机构的。

澳大利亚审慎监管局表示，它已经与昆士兰银行达成了一项法院可执行的承诺，承认其过去的风险管理和风险文化存在弱点，并承诺纠正这些严重问题。

这是在“2022年和2023年违反了澳大利亚审慎监管局监管标准的几次违规行为”之后。监管机构还对昆士兰银行的运营风险、合规性和风险文化进行了审查，并采纳了“2023年4月完成的一份独立报告的调查结果”。澳大利亚审慎监管局表示，昆士兰银行将承认这些弱点，并从5月30日起接受5000万澳元的运营风险资本补充。

澳大利亚交易报告和分析中心表示，它与昆士兰银行达成了一项可执行的承诺，以“提高其遵守澳大利亚反洗钱和反恐融资法律的能力”。

“此举是在澳大利亚交易报告和分析中心进行的合规检查中发现昆士兰银行的反洗钱和反恐融资系统和控制措施不足的情况下采取的。”

澳大利亚交易报告和分析中心还确认，此举与澳大利亚审慎监管局的“单独监管活动”同时进行，“澳大利亚审慎监管局已接受了一项法院可执行的承诺，涉及昆士兰银行的风险管理实践和风险文化”。

昆士兰银行的系统一直受到审查，到了去年12月，《澳大利亚金融评论》从行业消息人士处得知，与澳大利亚审慎监管局的可执行承诺正在进行中。当时，该银行予以了否认。

在与前首席执行官乔治·弗拉兹斯（George Frazis）发生争执后，该银行曾表示要改善风险控制。弗拉兹斯在去年11月失去董事会支持后突然离职，尽管仅几周前董事会还推荐授予他价值潜在达300万澳元的股权奖励。

然后，在今年更多关于该银行运营的审查中，该银行在4月份削减了中期股息，并获得了澳大利亚审慎监管局批准召回二级债券，引发了关于监管机构是否加强对该银行的监督的质疑。

同月，该银行否认了市场关于澳大利亚审慎监管局去年加强对其监管的猜测，此前，该银行的贷款增长速度远远超过了存款能力。

昆士兰银行主席沃里克·尼格斯（Warwick Negus）在周三表示，他“承认了澳大利亚审慎监管局和澳大利亚交易报告和分析中心提出的关切”。他说：“昆士兰银行致力于进行为期数年的综合风险计划，以建立一个更强大、更简单的银行，并提升风险文化、框架、流程和控制措施。”