联邦银行（CBA）被指控屡次违反财务申报准则，可能导致毒品制造、贩运融资、洗钱和恐怖主义融资的风险，不仅如此还妨碍政府收集情报和证据。最近，一系列丑闻包围了澳大利亚最大的银行。澳大利亚交易报告和分析中心（Austrac）指称，该银行未能识别上述风险，并且在执法机构怀疑其涉嫌违法活动对其进行警告时，该银行也视若无睹未能及时采取行动。
当投资者得知该银行被启动民事诉讼的消息后，CBA的股价在早盘交易中下跌2.7%。基本上每两个澳大利亚人中就有一个是CBA的客户，而这次CBA的过失可能会引发对银行业皇家调查委员会（banking royal commission）的政治调用。与此同时，银行的严重违规行为将引起审慎监管机构的高度关注。
在递交给联邦法院的文件中，Austrac声称，即使在执法机构对其提出怀疑警告后，该银行也没有进行强制检查来确定客户的财富来源或终止其账户。直到警方介入后，CBA才有所行动。然而，CBA关闭账户时给账户用户发出关闭通知，仍允许用户在30天内（账户正式关闭前）继续进行可疑的交易。
CBA被指控无视联邦警察对旗下用于非法活动的账户的警告。
Austrac表示，在CBA的智能存款机器上，有53,506笔超过1万澳元的存款，这些存款要么没有上报，要么是逾期上报。有1640笔业务价值高达1730万澳元涉嫌与洗钱集团有关，另外6笔存款与5名被认为有潜在恐怖主义融资风险的客户相关。
从2012年CBA开始推行新型智能自动取款机（ATMs）到2015年9月期间，逾期上报的总量占所有必须公布交易的95%，直到最后一个月才上报给Austrac。这种特殊的自动取款机允许客户和非客户以同样的方式将单笔最多200张钞票（最多2万澳币）存入CBA账户，一天内不限制存款数量。一旦存入ATM机，这些资金就会立即转移到CBA账户和其他银行账户。Austrac表示，有许多资金被转移到了国际账户里。
Austrac于周四表示，2016年上半年，通过ATM机操作的存款金额从2012年前6个月的8910万澳元大幅增长至58.1亿澳元，其中5月和6月的存款金额均超过10亿澳元。3年的时间里，近90亿澳元被存入这种专业的ATM机。
CBA于周四表示，每年上报给Austrac的交易有400万笔。但Austrac表示CBA在推行这种自动存取款机之前未能做好对恐怖主义融资和洗钱风险的防范。CBA自有的反洗钱和反恐怖主义融资项目（Joint Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Program）也未能遵守交易监管要求。CBA也没有引入适当的系统来合理控制智能ATM机所提供的服务带来的高风险。
CBA于周四表示，会认真对待上报要求，并斥资2.3亿澳元在反洗钱承诺和上报系统上，同时会强制培训所有的员工。
联邦法庭的文件列出了CBA一系列不合规行为，包括:
●CBA未能提交可疑问题报告，因为其忽视了执法机关对其违法行为的通知警告。
●多数情况下，存在洗钱问题的账户并未被监控。
该银行还被指控未能及时报告可疑事项，或报告涉及总额超过7700万澳元的交易。
CBA将于下周提交齐全年盈利结果，预计将在未来几天内对Austrac的指控提供更为详尽的回应。
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