西太平洋银行(Westpac)面临1.13亿澳元的罚款,此前企业监督机构采取了史无前例的措施,同时对该银行发起了六起诉讼,其中包括向1.1万名死亡客户收取费用的诉讼。
澳洲证券和投资委员会(ASIC)周二表示,对该银行的六项独立调查——其中一些是在2018年银行业皇家调查委员会上提出的——发现该贷款机构在流程、系统和治理方面的重大问题。
由于“情况特殊”,监督机构已经加快了这些事项,以便在实际情况下尽快由法院审理。
西太银行已经承认了对它的所有指控,该银行将支付约8000万澳元的赔偿金,它和ASIC将共同提请法院对它处以1.13亿澳元的罚款。
这些诉讼对西太银行来说是另一重打击,因为该银行在2019年底曾因洗钱合规丑闻而陷入动荡的两年,迄今仍未完全恢复元气。
在周二发起的其中一项诉讼中,ASIC表示,在长达10年的时间里,西太平洋银行向1.1万名已经死亡的客户收取了1千万澳元的理财顾问费。
在另一起诉讼中,该银行被曝向7000多名客户重复出售同一财产的保险单——这意味这一些客户不必要地支付了两份或更多的保单费用。
另一项诉讼称,尽管姬拉蒂(Gillard)政府出台的法律禁止收取佣金,但西太银行拥有的BT基金管理公司收取的保险费中就包括佣金。
ASIC表示,BT正在向8000多名受影响的人支付1200万澳元的赔偿。
第四起诉讼针对的是向至少2.5万客户收取的700万澳元的理财顾问费,称这些费用没有披露或披露不充分。
还有一项诉讼称,该银行允许2.1万个已经注销的公司银行账户继续开着,这意味着它能够继续对这些账户收钱,并允许提取本应交给ASIC或联邦政府的资金。
在最后一个案件中,ASIC指控西太银行在销售债务时使用了不正确的利率,这意味着超过1.6万名客户被多收了钱。ASIC表示,在这个问题上,西太银行已经退还了1700多万澳元。
ASIC副主席考特(Sarah Court)呼吁西太银行紧急改善其系统和文化,称该银行的行为在日常银行业务、金融咨询、养老金和保险等活动中“伤害了广大消费者”。
考特说:“这些问题的一个共同点是系统不完善,流程不健全,管理不到位,这表明西太银行在相关时间内的整体合规文化不完善。客户有权信任并相信西太银行能够实现其承诺,而不会导致他们蒙受财务损失。西太银行必须紧急改善其系统和文化,以确保这些系统性失误不会再继续下去。”
西太银行表示,大部分受影响的客户已经得到赔偿,它将尽快向客户支付剩余的款项。
西太银行的最新财报中包括对客户退款和诉讼费用的额外准备金,它说ASIC提出的事项之前就已经披露。
该行首席执行官金(Peter King)说,与ASIC就这些案件达成协议是该银行试图改善其风险管理和解决内部系统问题的一个重要步骤。
“在这些事项中,西太银行都没有达到我们的标准和客户对我们的期望标准。这些事项中提出的问题本不应该发生,我们的流程、系统和监测本应更好。我们正在纠正错误,并毫无保留地对我们的客户表示道歉。”
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