InterPrac 向离职顾问收取高额退出费，多家主流平台将其拉黑

金融顾问们猛烈抨击 InterPrac Financial Planning（以下简称 InterPrac）—— 这家陷入压力的金融服务授权机构近期推出新规，向试图离职的顾问收取高额费用。

持有 InterPrac 授权牌照的顾问接到通知：若要离职转投其他授权机构，必须一次性支付一笔相当于至少两年职业责任险（professional indemnity, PI）保费的费用。

业内消息人士透露，在部分案例中，这笔一次性 “退出费” 可能高达 5 万至 10 万澳元。

消息人士称，若顾问拒绝支付，虽可离职，但无法获得带走客户资料所需的批准。此外，顾问们还得知，若转投 InterPrac 认可的授权机构，可免交该费用。

一位匿名接受《澳大利亚人报》采访的顾问表示，InterPrac 要求收取两年期职业责任续期保费毫无正当理由，而这笔费用将让规模较大、盈利状况较好的机构难以脱身。

Shield and First Guardian scandal

Source: ASIC

“这并非合法收费，因为对授权机构而言，这并非实际成本。当顾问转投新授权机构后，只要完成对客户的业务复核，相关法律责任就会随之转移，而这一过程根本无需两年时间。” 该顾问说。

InterPrac 之所以要求顾问支付职业责任续期费，正值澳大利亚企业监管机构（ASIC）就其涉嫌参与 Shield 和 First Guardian 基金丑闻对其提起诉讼。与此同时，数百名 Shield 和 First Guardian 基金投资者已向申诉专员提交了针对 InterPrac 的投诉。

InterPrac 一直是 Shield 和 First Guardian 基金崩盘事件的核心相关方，但在其旗下 230 名持牌顾问中，仅有少数人曾向客户推荐过这两支基金。

数月来，InterPrac 一直告知旗下顾问，这一丑闻终将平息，无需过度担忧。但上周，随着 ASIC 对该授权机构采取法律行动，麦格理（Macquarie）和 Netwealth 等主流金融平台将所有 InterPrac 顾问列入黑名单，丑闻的实际影响才真正显现。

Netwealth 禁止开展新业务

InterPrac 曾发表声明，将矛头指向 Netwealth，要求这家养老金受托人动用其运营风险储备金，向 First Guardian 基金投资者作出全额赔偿 —— 而 Netwealth 在该基金中的风险敞口约为 1 亿澳元。就在声明发布一天后，Netwealth 宣布禁止 InterPrac 顾问开展新业务。

“InterPrac Financial Planning Pty Ltd（InterPrac）已对 2022 年你在 Netwealth 养老金基金中的投资选项被转入 First Guardian Master Suite 的相关行为展开调查，”InterPrac 在本月发布的一封信中表示。

信中写道：“2022 年 4 月 27 日左右，克林特・米勒（Clint Miller）先生登录 Netwealth 养老金在线平台，根据米勒财富集团（Miller Wealth Group）授权代表此前的建议，将你的投资从当时所持有的投资选项转入 First Guardian Master Suite。”

米勒先生是米勒财富集团的负责人，该集团是三家旗下客户投资了 Shield 和 First Guardian 基金的 InterPrac 授权机构之一。

“米勒先生自 2021 年 12 月 22 日后便不再是持牌金融顾问，无权进行此项交易，” 信中称。

“InterPrac 已就米勒先生在其平台上的未授权行为通知 Netwealth，并代表你正式要求 Netwealth 动用其运营风险储备金，全额恢复你的养老金账户。”

《澳大利亚人报》并未对信中指控的真实性作出表态，仅客观呈现 InterPrac 的相关说法。

《澳大利亚人报》今年早些时候的一项调查显示，作为一笔 150 万澳元交易的一部分，5000 万澳元的投资者资金于 2022 年 4 月被悄悄转入 First Guardian 基金。

在给《澳大利亚人报》的一份声明中，米勒先生的律师表示，由于米勒财富集团和 Venture Egg 均持有 InterPrac 的授权牌照，InterPrac 当时理应知晓这笔转账事宜。

米勒先生的律师还称，米勒先生是在 “投资业务出售完成后”，按照 Venture Egg 的指示采取上述行动的。

InterPrac 故意拖延离职流程

对于如今想要脱离 InterPrac 的顾问而言，去年推出的这笔高额 “退出费” 并非唯一的障碍。

顾问们表示，InterPrac 正进一步拖延离职流程，尤其是针对高收入的财务规划师 —— 该公司在客户资料从一家授权机构转移至另一家所需的关键步骤上故意拖延。

《澳大利亚人报》了解到，在麦格理和 Netwealth 拉黑 InterPrac 顾问后，至少还有两家平台正考虑实施类似禁令。

另一位匿名顾问表示，与 InterPrac 有所关联让他感到尴尬，并质疑若平台持续切断合作，他如何能为新客户的最大利益服务。

“我仍在思考下一步行动，但现在可以肯定的是，继续留在 InterPrac 已难以为继。” 他说。

在本月 InterPrac 母公司 Sequoia 的年度股东大会上，InterPrac 董事总经理加里・克罗尔（Garry Crole）（同时担任 Sequoia 首席执行官）向股东表示，预计公司将流失部分顾问，但他同时称，许多顾问仍希望留在该机构。

“在与顾问们的沟通中，他们并不想离开。他们认可我们，相信我们的合规体系非常、非常完善…… 但毫无疑问，我们会失去一些顾问。” 他说。

独立金融顾问协会抨击平台

就在部分 InterPrac 顾问寻求离职之际，独立金融规划师协会（AIOFP）猛烈抨击麦格理和 Netwealth 拉黑 InterPrac 持牌机构的行为，将其比作 1816 年的阿平大屠杀（Appin Massacre）。

“拉克伦・麦夸里总督（Lachlan Macquarie）于 1816 年 4 月 17 日在阿平对原住民采取的行动，与如今麦格理银行 / Netwealth 试图对 InterPrac 顾问及其母公司 Sequoia Ltd 采取的行动存在相似之处，” 独立金融专业人士协会（Association of Independently Owned Financial Professionals）执行董事彼得・约翰斯顿（Peter Johnston）上周在给顾问的一封信中写道。

InterPrac 的克罗尔先生是 AIOFP 的创始成员之一。

“麦夸里总督下令在阿平大规模屠杀 17 名原住民，并下令将他们的尸体悬挂在树上，以此恐吓任何反对其统治的人 —— 这是一项令人发指的残忍行为，” 约翰斯顿先生写道。

“如今，麦格理 / Netwealth 正试图通过损害 235 名顾问的利益、抹黑 InterPrac/Sequoia 在市场上的声誉，将自己参与 Shield/First Guardian 基金惨败事件的责任转嫁到顾问行业身上 —— 这同样是一项令人发指的残忍行为。”

约翰斯顿先生呼吁顾问们抵制这些平台，称其为 “霸凌者”，直至它们撤销相关决定。

“顾问行业应基于原则进行反击，让这些机构认清自己的位置。” 他说。