高额费率 + 办公室内讧，摩根士丹利财富管理离职团队深陷风波

由前 Morgan Stanley（摩根士丹利）理财顾问牵头新成立的私人财富管理公司 Granite Bay，背后暗藏不少棘手问题。

配图：Granite Bay 管理合伙人 Steve Moon

《Street Talk》今年 1 月曾报道，圣诞前两周从 Morgan Stanley Wealth Management（摩根士丹利财富管理）离职的一众高管，抱团创立了这家全新的私人财富管理机构。核心成员包括阳光之州资深顾问 Steve Moon、执行董事 Peter Seldon 与 Peter Opie，以及董事 Blake Sweeny。

这批人员的离职，给摩根士丹利总部留下的不只是空缺工位。本刊获悉，离职团队的客户被拆分划转至公司其他理财顾问后，部分客户对高昂的收费标准倍感震惊。

行业常规收费标准：资产管理规模（AUM）低于 500 万澳元的客户，费率约为资产管理规模的 1%；资金体量越大费率越低，1000 万澳元及以上客户，费率仅约 40–50 个基点。同时机构可根据客户交易活跃度灵活协商收费模式，选择按资产管理规模收费（AUM-based fee）或按交易佣金收费（brokerage-based fee）。

知情人士透露，Steve Moon 名下部分客户，不仅被收取1%–1.5% 的 AUM 管理费，还需额外支付交易佣金与外汇兑换手续费。

值得说明的是：这类收费并非未经客户同意，而是远超行业合理常规水平。若非投资业绩极其亮眼，这类高收费本难以立足，但据悉相关账户业绩并不出众。另有消息称，Morgan Stanley 近期正收紧内部流程与监管核查力度。

此外，创始团队内部的人事矛盾也引发业内热议。据悉，众人任职摩根士丹利期间，Moon 与 Opie 曾因共用助理的归属问题爆发争执；该助理最终选择为 Opie 工作，两人由此结下嫌隙。如今共事一家新公司，外界只能默认二人已冰释前嫌。

Granite Bay 发言人对此拒绝置评。