前私人贷款机构董事因欺诈罪被判有罪后遭永久禁业

一名前私人贷款机构及经纪公司董事因欺诈罪被判有罪后，被永久禁止从事金融服务及信贷行业相关活动。

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）宣布，私人信贷机构 Skyecap Pty Ltd 及 Pineapple Funding Pty Ltd 前董事安德鲁・约翰・斯皮拉（Andrew John Spira）因欺诈罪成立，已被永久禁止涉足金融服务及信贷行业。

斯皮拉是 Skyecap 的创始人兼首席执行官（CEO），该公司为中小型企业（SMEs）提供 2000 至 10 万澳元额度的私人贷款服务。2024 年 2 月至 2025 年 7 月期间，他同时担任 Skyecap 的董事职务。

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）指出，斯皮拉亦是 Pineapple Funding 的创始人兼 CEO。这家总部位于悉尼的经纪公司专注于为中小型企业（SMEs）提供融资渠道服务，2019 年 2 月至 2025 年 7 月期间，他担任该公司的唯一董事。

据澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）披露，斯皮拉于 2023 年 5 月被捕，起因包括使用伪造的英国护照试图离境澳大利亚、利用被盗信用卡信息支付包机费用，以及在澳大利亚护照申请中作出虚假声明。

据称，他当时意图前往亚洲，并为某武装民兵组织提供资金支持。

此外，北领地警方还对其提起多项指控，包括在保释期间非法持有枪支及毒品。

2023 年 11 月 17 日，斯皮拉在北领地地方法院（NT Local Court）因多项罪名被判有罪，其中包括通过欺骗手段不正当获取经济利益。

法庭了解到斯皮拉存在药物依赖问题，并下令其完成戒毒治疗。

最终，他被判处 18 个月的行为良好令，并被责令支付赔偿金。

根据《公司法》（Corporations Act）及《国家消费者信贷保护法》（National Consumer Credit Protection Act），若个人因欺诈罪被判有罪，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）可对其实施金融服务及信贷行业永久禁业处罚。

基于上述定罪结果，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）现已作出永久禁业决定，禁止斯皮拉从事以下行为：提供任何金融服务或参与任何信贷活动；控制（无论单独或与一个及以上实体联合控制）从事金融服务业务的实体或参与信贷活动的个人；履行与开展金融服务业务或参与信贷活动相关的任何职能。

该禁业令于 2025 年 11 月 19 日正式生效。

不过，斯皮拉有权向行政上诉法庭（Administrative Review Tribunal）申请对澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）的决定进行复审。

此前，Pineapple Funding 曾因违反《反垃圾信息法》（Spam Act）陷入合规纠纷 —— 该公司在未获得企业主同意的情况下，发送了 175 条包含商业贷款预批准及免息期优惠的短信，相关行为已违反上述法规，遭到澳大利亚通信与媒体管理局（Australian Communications and Media Authority）查处。