经纪人看好 AI 商业红利，却普遍缺乏落地战略

最新调研显示，绝大多数贷款经纪人认为人工智能（AI）将在未来两年赋能业务增长，但三分之二从业者尚未制定清晰的 AI 应用战略。

聚合平台Connective发布全新行业报告指出，房贷及金融经纪人整体积极拥抱 AI：50% 受访者认为 AI 是未来两年维持竞争力的刚需工具，36% 认为其能显著提升运营效率。

这份《澳洲经纪行业 AI 就绪度报告》调研覆盖 300 名澳洲房贷、商业及资产金融贷款经纪人（含会员与非会员），数据显示从业者普遍期待将 AI 深度融入业务流程。其中 37% 已熟练高频使用 AI，另有同等比例仅偶尔试水尝试，仅 14% 完全未接触 AI 工具。

经纪人公认 AI 三大核心价值：自动化处理常规琐事、极速响应贷款咨询、优化全链路运营流程。目前行业主流应用以大语言模型（LLMs） 为主，ChatGPT使用率最高，其次为Gemini与Copilot，小众工具还包括Llama、Claude及Grok；且多数从业者仅使用免费版或基础订阅，极少采购高阶付费权限。

行业现存短板：风控合规体系严重缺位

尽管多数经纪人认定 AI 关乎企业长远成败，但报告警示，极少机构明确制定合规、安全的 AI 落地规则与流程。

近三分之二（65%）无成文 AI 应用战略，40% 完全缺失 AI 治理体系（含监管权责、归属主体、风险管控）；仅 5% 机构专人担任「AI 负责人」统筹落地，仅 3% 真正将 AI 嵌入日常工作流。

对此Connective预警：从业者盲目高频使用 AI 却无安全边界约束，极易放大隐私泄露、网络安全风险，催生算法偏见与歧视问题，最终损害品牌声誉。

Connective首席执行官Glenn Lees解读调研时表示，经纪行业正迎来 AI 转型关键节点，亟需补齐风控合规短板。

「AI 是经纪人高效利器 —— 提产能、辅调研、简文书、优客诉，全方位降本增效。但成功落地离不开底层基建：清晰战略、适配系统、治理框架，以及鼓励安全试错的企业文化。筑牢根基后，AI 才能长效赋能，解放人力深耕客户服务，坚守合规底线与行业信任。」

他补充强调，经纪行业监管严苛，澳洲证监会ASIC已明确加码 AI 使用全流程审查，而非仅关注是否应用 AI。从业者必须恪守消费者保护、信息披露、数据管理及专业判断等法定义务。目前平台已向旗下经纪人提供《AI 合规使用准则》及安全风控工具，保障从起步阶段规范落地、防控风险。