过去一年，又有7万名澳洲人的可投资资产突破100万澳元大关，跻身“高净值人士”行列。
LGT Wealth Management顾问公司发布的《2025年财富状况报告》（State of Wealth Report）将“高净值”澳洲人定义为拥有至少100万澳元可投资资产者——不包括债务、房产、企业资产及非自管退休金。
报告发现，即使金融市场波动不定，澳洲高资产净值人士的可投资总资产仍增长18%，首次达到4万亿澳元，较2024年的3.39万亿澳元大幅提升。此外， 高资产净值人士人数也上升10%，达到约76万人。
据澳洲金融评论网站报导，LGT Wealth Management执行长麦可·奇瑟姆（Michael Chisholm）表示：“这个群体所掌握的财富规模惊人，一年内增长18%，令人瞩目。”
该群体进一步细分为四个子类，2025年人数均告增长：
*新兴富裕阶层（拥有100万—250万澳元可投资资产）：增加3.4万人；
*成熟富裕阶层（拥有250万—500万澳元可投资资产）：增加2万人；
*进阶高净值（拥有500万—1000万澳元可投资资产）：增加1.1万人；
*超高净值（UHNW）（拥有超过1000万澳元可投资资产）：增加7000人。
生前财富传承意愿上升
这项针对1000多名澳洲高净值人士的调查发现，越来越多富裕的澳洲人计划在生前将财富传承给后代。有意或已经进行“提前继承”的人数比例，从2023年的52%上升至2025年的59%。
报告称，这一趋势受“高房价”与“生活成本压力”推动。
就财富传承而言，税务与遗产管理成本仍是各阶层财富转移的最大顾虑。
投资服务公司Alvia Asset Partners首席执行官内森·罗伯森（Nathan Robertson）表示，客户的代际财富规划“明显升级”。
“对超高净值人士而言，主要涉及架构与治理；对其他人则更务实，例如协助子女购房或支付孙辈学费，以缓解生活压力而不影响教育品质。”
私募市场成新宠 投资配置结构转变
虽然上市股票与房地产仍是高净值投资组合的主力，但奇瑟姆表示，一场结构性转变正在进行——私募股权与私募信贷等“私募市场资产”已转为核心配置。
整体而言，高净值人士对私募市场的投资比重已从2024年的3%，提升至2025年的7%。此外，参与私募市场的投资者人数，也从去年14.6万人增至17.1万人。
投资者被私募市场更高报酬与分散风险能力吸引。报告发现，他们也越来越重视“具韧性的收益来源”与“经验丰富的风控团队”。
Viola Private Wealth创办合伙人查理·维奥拉（Charlie Viola）认为，对了解产品风险的投资者而言，私募信贷是“不错的投资替代方案”。
他说：“私募市场如今已成为主流，不再被视为‘另类资产’。我们的客户如今每投资一澳元，就有50分流向私募市场。”
女性推动可持续投资
在可持续投资方面，富人也正在用实际行动实践他们的理念。平均而言，35%的投资组合符合责任投资原则，30%的高净值人士已采用可持续投资策略。
个人价值观和道德观仍然是投资者的主要动机，65%的高净值人士和60%的超高净值人士都提到了这一点，但他们不愿在回报上妥协。
女性是可持续投资主力。报告显示，37%女性投资者基于伦理或ESG（环境、社会和公司治理）考量选择投资，高于男性的29%。女性投资者在责任投资方面的投资组合比例也更高，为40%，而男性投资者的比例为34%。
“女性有望成为下一波财富创造浪潮背后的决定性力量”，奇瑟姆说。
“随着她们不断继承和掌控更多财富，她们正利用这种影响力支持那些表现良好且能产生积极影响的投资项目。”
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