金融犯罪监管机构对各大银行敲响警钟：在全行业宣布裁减数千岗位之际，不能让已在银行业皇家委员会之后加强的风险管理倒退。若裁员导致合规或反金融犯罪投入走弱，AUSTRAC 将升级监管动作。
AUSTRAC 首席执行官 Brendan Thomas 表示，若近 6000 个岗位的流失削弱了反洗钱等能力，监管将加码介入。
“自从我们对主要银行采取监管执法以来，我们看到（各行）在强化防范金融犯罪系统方面投入显著并取得改进。然而，我们正密切关注银行业裁员的影响。
一旦我们看到反金融犯罪人员或投入的下降，或行业改进出现逆行，AUSTRAC 将升级其监管响应。”
——Brendan Thomas
自 2018 年 Hayne 银行业皇家委员会及其后的一系列丑闻以来（从洗钱、为恋童癖者转账、向已故客户收费，到向客户销售毫无价值产品），包括 AUSTRAC 在内的多家监管机构已对合规不力展开重罚与整顿。
近期，NAB 多名员工正因涉嫌协助办理住房与商业贷款，卷入被警方认为是澳洲史上最大规模之一的欺诈与洗钱团伙而接受调查。虽尚无人被起诉，但相关员工已被暂停，等待内部审查与警方调查结果。
NAB 发言人称：“NAB 正大力配合警方调查，并尝试挽回任何被犯罪活动侵占的资金。”
裁员版图方面：
- ANZ 计划至明年 9 月裁撤 3500 个岗位（重点在技术部门与零售银行）；其金融犯罪团队虽有调整，但“不算重大”。
- Westpac 预计裁员约 2000 人。
- NAB 净减 410 个全职岗位；Bendigo 与 Bank of Queensland 亦在裁员，后者裁 200 人，工会预计 Bendigo 至少裁 145 人。
AUSTRAC 强调，银行必须对员工进行尽职调查，防止其滥用内部信息与系统。
该机构曾在 2017/2018 年先后对 CBA 与 Westpac 提起诉讼：
- 认定 CBA 的智能存款机被用于毒贩与恐怖分子洗钱；
- Westpac 为恋童癖者转移资金。
两案最终导致两家行的 CEO 离任，并合计被罚 20 亿澳元。
前 ACCC 主席 Graeme Samuel（曾参与对 CBA 的审慎调查小组）警告：若大规模裁员波及非财务风险（指资产负债表之外的风险）团队，银行就是在“自找麻烦”。
“如果（裁员）结果是金融与非金融风险一并削弱，那就是在自找麻烦，而且监管机构介入是完全适当的。”
——Graeme Samuel
所谓非财务风险，包括声誉、文化与合规等领域。Samuel 敦促高管层重读他与小组为 CBA 所作的审慎调查报告，以及皇家委员会的相关建议，确保企业在追求利润之外，不偏离应尽的职责。
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