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澳洲退休金平均回报率逾15% 为6年来最高水平

澳洲退休金平均回报率逾15% 为6年来最高水平

澳洲退休基金2019年的表现极为出色,平均回报率达到15.2%,是2013年以来的最高水平。分析人士认为,美国总统川普与中国的贸易战在一定程度上引发的低利率,是触发退休金回报大幅增长的一个主要因素。

2019年,澳洲退休金平衡型投资的回报率达到了13.8%,也是6年来最好的。目前,澳洲的退休金总额已达到3万亿澳元。

据澳洲广播公司报导,澳洲退休基金协会(ASFA)会长法希(Martin Fahy)表示:“在15年的时间里,我们通常预期的退休金回报率为5%、6%或7%,但(这次)我们取得了非凡的业绩,这主要得益于国际和国内股市的出色表现。”

法希说,澳洲的金融市场规模相对较小。为了扩大回报,当地的退休基金管理公司正将更多客户的退休金投资于包括美国在内的国际市场。

“我认为,我们必须更多地意识到,随着我们的退休金制度的发展,越来越多的资金被投资到海外。”他说,“因此,这让我们能够利用国际经济的增长。”

分析人士认为,美国的减税和放松管制提振了经济。全球经济的最大推动力是美国,美国股市在过去一年的大部分时间里一直在不断创下新高。

总部位于纽约的投资企业银冠资产管理公司(Silvercrest Asset Management)的首席策略师乔瓦内克(Patrick Chovanec)表示,不管你喜不喜欢川普,他的经济政策对经济繁荣作出了贡献。

AMP是澳洲最大的退休金管理公司之一,该公司的投资策略主管奥利弗(Shane Oliver )将澳洲股市的上涨归因于联盟党政府的连任、政府拒绝对股息收入已缴税(Franking Credit)和资本利得税(CGT)的改革,以及全球经济增长的改善。

他还说,在美联储放松货币政策的带动下,全球利率不断下降,也有助于推高股价和退休金回报率。奥利弗博士认为,川普与中国的贸易战是最初促使美联储改变货币策略并降息的原因。

澳洲投资者协会(AIA)副主席李斯(Russell Lees)表示,他的成员深信川普总统对他们的退休金产生了积极影响,他们希望川普能在今年晚些时候连任。

“随着美国大选的临近,人们有所期待。”他说,“他们希望川普连任,股市继续保持良好的表现。”

不过,奥利弗说,今年的退休金不可能带来同样的回报率,他不认为澳洲或美国的经济今年会继续增长,这可能会拖累金融市场的回报率。

“股市的涨势非常强劲。”他说,“过去12个月,包括我们自己的市场在内、大多数市场都出现了两位数的回报率,但我们确实需要看到全球经济增长,最终是澳洲的经济增长加快,这对推动回报率上升是必要的。”

他说,如果看不到经济增长加速,那么股市可能会经历更艰难的时期。

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