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金融业不当行为中期调查报告出炉

金融业不当行为中期调查报告出炉

根据The News报道称,澳大利亚财长乔希•弗莱登伯格(Josh Frydenberg)严厉谴责金融机构在“贪婪”的驱动下做出了很多不当行为,以及银行业监管机构在惩罚不良行为的力度不足。

 

弗莱登伯格今天在墨尔本举行的新闻发布会上发表了银行业皇家委员会(banking royal commission)的中期报告。该报告调查了四个月来发现的金融业不当行为的惊人披露。

 

这份中期报告涵盖了前四轮听证会,重点关注客户贷款、金融咨询、中小企业贷款以及地区和偏远社区的银行行为。

 

报告发现,在提供金融咨询方面存在利益冲突,对抵押贷款经纪人的角色和职责感到困惑,以及银行与土著社区打交道的方式存在问题。报告还指出了一个重大的问题。

 

弗莱登伯格表示:“今天递交给总督的中期报告,很好地说明了我们金融业的不良行为。”这种行为反映在银行的薪酬实践中,报告中“几乎所有”不当行为都“与某些货币利益直接相关”。报告明确指出,银行监管机构对这种“不良行为”采取漠视态度令人失望。

 

昆士兰州前总理、现任澳大利亚银行业协会(Australian Banking Association)首席执行官的安娜•布莱(Anna Bligh)也抨击了该行业。

 

她说:“毫无疑问,今天是澳大利亚银行的耻辱日。我们失去了澳大利亚人民的信任,我们现在必须尽一切努力重新赢得这种信任。”

 

QC专员肯尼斯•海恩(Kenneth Hayne)在报告中表示:“澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities and Investments Commission)很少将这种不当行为诉诸法庭并寻求公开和公正的解决方案,而澳大利亚审慎监管局(Australian Prudential Regulation Authority)则从未将这些“不当行为”诉诸法庭”。

 

报告还提出了这样一个问题,即现行法律是否应该以不同的方式执行,是否应该引进新的法律,还是应该简化制度。

 

海恩表示:“法律已经要求整个金融业采取一切必要措施,确保它们所获准提供的服务是高效、诚实和公平。”

 

迄今为止,政府已推出银行业高管问责制,对金融不当行为加大民事和刑事处罚力度,设立一站式服务解决投诉,任命一名“特别检察官”,并向ASIC提供7,010万澳元,用于修订策略和执行。

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