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次贷危机中受创最重的美国大行 远未结束低迷局面

次贷危机中受创最重的美国大行 远未结束低迷局面

 

十年前的今天,贝尔斯登旗下两支大力押注次级抵押贷款证券的对冲基金申请破产,成为15个月后全球金融体系崩溃的预警信号。

在全球的银行损失 2万亿美元并获得了7000亿美元的救助资金之后,美国最大的六家银行的表现几乎达到了2007年的水平。但是不是所有这些银行都得到了同样的回报。那些接受政府救助最多的银行: 花旗集团和 美国银行,仍然远低于贝尔斯登两支对冲基金破产那一天的股价。

在危机中损失较小的银行表现更好。 摩根大通的次贷损失约为花旗的一半,股价已增长一倍。六家银行的发言人均拒绝置评。

一连串的新规则和更加激进的监管机构迫使银行增加资本水平。这些资本用作缓冲资本,吸收低迷期的损失。

杠杆过高,依靠短期贷款而几乎没有股东权益,是如此多的大型银行受到次贷危机冲击的核心原因。经调整后与当前更加严格的标准相比,贝尔斯登的资本约为其负债总额的2%。这意味着该公司资产价值平均损失2%就能抹去该公司的权益。

由于次贷损失增加,贝尔斯登面临受短期债权人要求还款的局面,被迫在2008年3月 卖给摩根大通。根据最新的国际标准,目前摩根大通的资本与资产比率近7%。

 

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