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CPA金融服务咨询公司削减服务费揽客,收效甚微

CPA金融服务咨询公司削减服务费揽客,收效甚微

 

澳大利亚会计师公会(CPA)因其金融服务咨询公司(CPA Advice)一直被监管部门质疑存在同业竞争行为,已不具备执业机构资质。同时,该金融业务始终收益甚微。5月中旬,CPA Advice削减其金融服务费用以吸引更多会员,然而两个月来会员数量仅增加2人。

2015年,CPA前首席执行官Alex Malley和澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)主席Greg Medcraft宣布推出CPA Advice,当时该业务被视为是对银行财务规划业务“垂直整合”模式的一次挑战。

运营一年多以来,CPA Advice的会员数仅从2016年6月时的2人增长至目前的26人。

缺乏会员吸引力始终是该项业务的难题,于是今年5月中,CPA Advice重新调整牌照授权模式,服务费用下调68%之多。

5月时,CPA Advice共有会员24名,但其最新数据显示,截至6月底,会员总数仅上涨2人。

CPA Advice去年收入仅为4.6万澳元,亏损达570万澳元,同时因CPA以监管者的身份与会员产生金钱往来而引发法律冲突。

CPA会员在目睹Malley获490万澳元解约赔偿(黄金降落伞)和7名董事会成员辞职后,还将面临资格认证问题。CPA无力解决与行业标准委员会(Professional Standards Council)间的冲突,意味着在其现有执业资格认证于10月份到期后,CPA将失去认证资格,会员将失去该监管机构对于达数百万澳元诉讼的法律庇护。 

竞争者客户数量迅速增长

CPA Advice运作一年多,会员数仅为26人。

然而比较机构Adviser Rating的数据显示,同一时期内,寻求金融咨询服务的客户总数增加了约9%,达到25533人次。

Adviser Rating执行总监Angus Woods指出,这一增长主要来自于会计人员,其中30%来自于全国税收和会计协会(NTAA)的自管养老金顾问网络(SMSF Adviser Network)。传统的会计师​​事务所,如Grant Thornton等的客户数量也增长迅速,但CPA尽管投入巨大却增长甚微。

因此据一些牌照持有者透露,CPA Advice选择削减其服务费用,旨在与费用较低的NTAA竞争。

费用削减抗争NTAA

CPA Advice最基本的牌照授权价格为每月695澳元,持有该牌照的会计师可以在去年会计豁免取消后重新获得对养老金提出建议的权利。然而于此同时,NTAA的牌照授权费用是每月250澳元起。

一位持有CPA Adviser牌照的会计师表示,NTAA的价格显然更划算,因此只想获得豁免权的会计师大可以选择NTAA而不是CPA Adviser。

NTAA首席执行官Jeff Boxer表示,NTAA会员拥有的牌照只允许他们谈论策略,而不能讨论任何投资问题。持有该牌照可有权与客户交流、建立自管养老金账户(SMSF)、提供退休金策略和有限额借款安排(LRBAs)建议等,但不能参与任何产品或销售问题。

该机构的持证会员数量从2月的670人上涨至目前的750人,同时NTAA鼓励其成员与持有完整授权牌照的财务顾问合作。

CPA面临认证资格难题

CPA始终希望淡化其专业标准认证(professional standard scheme)即将到期一事的可能影响。

在上周五向会员发出的电子邮件中CPA表示认证续延申请“积极”,但在维多利亚州可能会出现认证“空窗”,且在其他一些州和地区也“有可能”出现这一问题。

然而这与专业标准委员会负责人Deen Sanders的表态大相径庭,他向《澳大利亚金融评论报》表示,任何新的认证申请都必须等到CPA与委员会的冲突解决、有关其运营模式的调查结果宣布后才可被接受。此后,新的认证还需要四至六个月的时间来评估。

由于该项调查计划在九月中旬完成,这意味着认证空窗可能将持续到2018年。然而这也是基于该冲突可以被解决的假设,但值得注意的是,CPA 2015年发布CPA Advice开始就已获该类警告。

 

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