面对可疑的交易涉及洗钱和恐怖主义,银行是该举报还是完全禁止?

致力于消除现代奴隶制的组织–列支敦士登反奴隶制和贩运资金倡议(FAST)的创始人詹姆斯·库卡因(James Cockayne)认为,遵守反洗钱和反恐怖主义融资(AML / CTF)规则,对银行的可疑交易进行严格且合规的上报将极大地消除诸如贩运人口等犯罪,完全的禁止只会让交易转向地下。

库卡因教授说:“现代奴隶制的某些方面发生在商业环境之外,交易数据无法反映。” “但是,支付和存款机构与执法部门之间的合作至关重要。”2020年,全球金融机构因违反AML / CTF的规定而被罚款104亿美元(约135亿澳元),其中亚太地区的罚款增加了26%,达到51亿美元(约66亿澳元)。

新西兰太心慈手软人口贩卖惩罚力度有待加强
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FAST去年取得了重大胜利,包括AustralianSuper和Fidelity在内的一群资产总额达5.9万亿澳元的投资者致信ASX前100强公司,要求他们仔细审查供应链是否有奴役现象存在。

FAST的另一任务是消除令人发指的人口贩运。它说,按收入衡量,人口贩运是全球第三大犯罪,这意味着它可能给调查人员留下显而易见的财务线索。

澳洲国立大学研究员科卡恩教授说,尽管农业和性行业是与奴隶制和贩运最相关的行业,但许多其他行业也处于危险之中。

他说:“也集中在便利店,由于工资盗窃,债务束缚和现代奴隶制之间已建立的联系。”他指出:“在澳大利亚,还有其他高风险行业,例如服务业中的美甲店和沙龙,以及合法妓院”。

2015年,NAB银行认为合法的性行业带来的风险过高,并抵制整个行业,但不反对个人性工作者的工作。

库卡因教授质疑(金融机构)拒绝与合法企业打交道是否是正确的做法,并担心该做法是否会将非法行为赶向地下交易。“我们关注的是对人的风险。银行选择是否借贷给企业到底能不能降低或增加人们的风险?” 他补充说:“如果减少正规渠道的资金供应,非法借贷活动则会增加,这其实会增加(参与人的)风险。”

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