2022年该如何投资？
买房？期货？债券？
你要换一种思维了！
随着权益市场的大幅波动，
基金投资已经成为⼤家的“心头好”。
基⾦正逐渐成为越来越重要的理财⽅式。基金的核心在于对高质量的专业投资理念以及对这些理念长期以及稳定的实施和运作来创造价值。
因此，长期持有基金往往能够带来超过其他单独资产类别投资的更理想的收益。
另外，基金凭借专业化管理起购门槛较低的特点吸引了⼤量投资者的兴趣。而且，基金将投资者的资金汇聚到⼀起进行投资，这样就降低了单独投资的风险。
而有钱人为什么能够在剧烈的市场波动中变得更加有钱，是因为他们当中不乏有能够洞察市场走向、判断未来趋势的经验，资产才能跑赢通胀。而这种能力的获得，少不了和专业投资人士的学习以及和基金经理的沟通。
如今，凭借如此显著的优势特点，澳洲的基金行业依托严格的监管环境和风控机制⼀跃成为全球 第五⼤基⾦市场（澳洲基金行业-管理$4111.7 Billion/超过四万亿澳币的资产）。
然⽽不像中国投资市场上有众多的基⾦理财产品可供选择，澳洲有严格的零售客户（Retail Investor）以及成熟投资人(Wholesale/Sophisticated Investor)的划分和相关规定，可以接触到基金投资产品的相对单一，投资者一般需要参考专业人士的指导和建议。
很多熟悉基金运作的投资者认为，对于基金应该有“八忌”：
- 没有明确的投资目标
- 没有核心组合
- 非核心投资过多
- 组合失衡
- 分支数目太多
- 费用水平过高
- 没有设定的退出机制
- 同类基金选择不当
经验不足的投资人很难判断⼀个基⾦是否靠谱，投资资金所处的监管银行是否权威，基金底层投资项目具体是什么，项目的风险调节后收益是否有优势，退出机制到底如何等方面。
所以，找对基金产品最重要的是了解幕后团队的实力和投资理念是关键。
Max Alpha – 王者之选
⾯对市场需求以及行业痛点，澳洲资产管理知名资管公司Max Alpha Asset Management已抢先登陆。
Max Alpha Asset Management Pty Ltd 是⼀家在澳⼤利亚注册的基金管理公司，持有澳⼤利亚证券和投资委员会 (ASIC) 颁发的澳⼤利亚⾦融服务许可证 (AFSL: 362 215)。核心团队来自各大国际知名投行高管。
Max Alpha 致力于打造一个资产配置和投资管理平台，为投资者提供多资产类别的投资机会，和一些以超级趋势 (Super Trend) 为主题的投资组合，目前特别关注与ESG整合 (ESG Integration) 相关联的板块。
Max Alpha通过不同组合类型的管理账户(Managed Account)、票据 (Notes) 或基金 (Funds) 来实现投资解决方案。始终忠于客户是他们的使命和价值观的核心。
高净值人群专享活动
⽴⾜服务⾼净值人士（Wholesale Investor），Max Alpha Asset Management也定期举行⼀系列的线下活动。与其他合作单位一起在税务、咨询、房产、教育等方面为客户提供一站式的无忧服务。
6月9号 4-6pm
诚挚地邀请您参加位于Max Alpha总部Barangaroo Head office 举行的
“Managing in a volatile world” 主题
VIP研讨会！
中心内容
“资产多元化”&“全球发展趋势”
本次VIP酒会还剩少量名额，
立即扫描海报中二维码报名吧！
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带您深入了解Max Alpha的绝对实力
“Investors want to understand our investment idea, therefore education is an important aspect of a manager’s role (投资者希望能够了解投资的理念和底层逻辑，因此与投资者信息的沟通和分享是基金经理人的一个重要职责) 。”
— Weng Cheah
CEO首席执行官
Max Alpha旨在给投资者提供业内优质的投资机会和资产，帮助投资者打造多元化投资组合，实现合理化的资产配置，优化和管理。
主要⾯向机构、专业及⾼净值客户，提供更多资产类别的投资机会，如：固定收益基⾦，私募股权投资基⾦，以及标准投资组合基⾦等。
“Recognising economic, demographic, technological, political, and social change in our world is an important input for our asset allocation view. We make targeted use of the most appropriate instrument and strategy to make these supertrends part of a well diversified portfolio (清晰的认知我们这个世界的经济、人口、科技、政治和社会的变化，是我们资产配置的基石。我们有针对性地使用最合适的工具和策略，使这些超级趋势成为多元化投资组合的一部分)。”
— Gaudi Schneider
首席量化科学官
Max Alpha坚信在市场的周期和特殊环境中存在着众多投资机会。
“很多时候，投资人会过分纠结于投资的回报，以及如何规避风险，却忽视了周期的重要性。我们处于一个急剧动荡的市场环境当中，并且很多人没有意识到，这样的动荡已经持续了不止2年，风险是无法完全避免的，只有长期、持续的分散型投资才是有效的科学控制风险的方法。”
— Will Yuan
Head of Private Clients 客户端总监
Max Alpha团队通过广泛的投资研究、监控、风险管理和资产配置，兼用战略 (SAA – Strategic Asset Allocation) 和战术 (TAA -Tactical Asset Allocation) 资产配置，撬动多种投资机会，为我们的投资者创造价值。其投资流程遵从纪律性、系统性，并且采用基于原则的、不带有人为情感偏见的方式。
Max Alpha构建的投资组合模型建立在量化 (Quantitative)、基本面(Fundamental)和市场数据(Market Data)的实证研究的基础上。其带来的投资方案致力于优化每单位风险的回报(Risk-adjusted Returns) 。
当前，俄乌冲突引发的“欧洲能源危机”，使得欧洲各大能源公司不得不采取向清洁能源转型。清洁能源转型类的投资组合是市场风口，Max Alpha也专注于此，通过跨资产类别投资，以期捕捉清洁能源转型的大趋势。
Max Alpha采用整体性投资方法，直接参与和能源转型有关的可交易资产和其相关价值链，同时也考虑到那些和二级经济关系与主题相关的资产。再以量化驱动的方法，自上而下的确定最具有前途的投资机会。该投资组合针对风险进行了优化，也能防护一定的下行风险。
“我们区别于传统投资流程，以数字和科技为驱动，精确、自动化的交易执行和投后管理，详实准确的投资组合报告，同时建立了一套实时的风控指标衡量系统以及客户互动机制，以快速适应监管部门变化的监管要求，为客户的投资保驾护航。”
— Vickie Zou
Head of Ops & Data运营和数据总监
“Max Alpha使得客户有能力像机构投资人一样，在一个平台上同时投资于基金、模型投资组合、结构性产品和债券等。我们致力于把机构级投资框架、流程和产品维度带给更多的高净值客户——充分分散风险和丰富投资组合。”
— Aaron Li
Product Manager产品经理
2020年，新冠疫情席卷全球，逆全球化趋势导致社会恐慌情绪严重，经济运行面临供应链断裂与市场大幅波动，全球主要经济体都出现了严重的通胀。
基于对未来经济复苏的忧虑，更多的投资者转向相对安全的资产，并且开始转变之前的单一投资方式，注重多元化资产投资。
6月9号 4-6pm
高净值人群分享会
如需参加
请扫描二维码联系Will
（以下材料仅供专业投资者、成熟投资者 /Wholesale Investor、机构投资者以及高净值投资者参考。）
Max Alpha Model Portfolio Investment
标准投资组合产品（即将发布）
简单来说，标准投资组合基金的理念，就是不把鸡蛋全部放在一个篮子里，目的是为了分散风险。Max Alpha即将推出托管账户（Managed Account）以及结构化票据（Structured Notes）两类标准投资组合基金产品，具有高流动性和高透明度的特点。欢迎投资人对我们持续关注。
目前，Max Alpha的固定收益基金已经在市场中运作，并且发挥稳定，以三个月较短的锁定期和高流动性受到很多投资者的青睐。
Max Alpha固定收益基金 （正在运作）
Max Alpha 旨在与本地投资机构建立深度合作关系，由资深团队评估和筛选出优质本土项目。Max Alpha 通过合理构建投资组合，提供固定收益以及助力长期资本的增值。
投资组合包含投资级债券，信用贷款等。通过持续跟踪和评估投资标的，定期对合作投资机构的回访和调研，以 及市场环境及经济条件的分析，对资产配置组合进行动态调整，从而稳步增加投资组合价值。
投资标的
不动产抵押融资
投资于澳洲本土的不动产抵押贷款，优先选择高质量借款方，低LVR的融资项目，通过多元化项目配置，构建收益高于基准的投资方案。主要投资类别包括:住宅信贷、商业地产信贷、工业地产信贷等。
企业债权
投资于澳洲私募债权市场中高质量的企业债权，企业行业包括金融，地产，公共设施等。选择拥有固定资产或优先股抵押的债权，并获取高于市场基准的超额收益。
标的优势
- 足额资产抵押，类型高度多元化
- 全方位资产价值评估，严控风险
- 借款方所属行业分散，规避高风险行业
- 稳健现金流，有长期历史数据可追踪
- 可持续性和社会责任投资
6月9号 4-6pm
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免责申明:本文为广告文。本公司⼒求报告内容客观、公正，但本报告所载的观点、 结论和建议仅供参考，在任何时候均不构成对客户私⼈投资建议。 对依据或者使⽤本报告所造成的⼀切后果，本公司及作者均不承担任何法律责任。
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