警方称，去年，澳洲联邦警察（AFP）开始调查由网络犯罪集团研发的恶意软件，犯罪组织专门瞄准澳洲和海外银行帐户持有人下手。
根据澳洲联邦警察表示，此恶意软件被用来窃取银行帐户的详细信息，以便使用受害者个资顺利盗取帐户内资金，随后使用车手帐户或称钱骡诈骗手法(mule network)将偷来的资金转移到海外。
钱骡诈骗手法係利用专用的 Trojan木马如Zeus 和URLZone，这些犯罪份子针对使用线上金融交易的企业，偷盗其银行凭证然后将钱汇出受害者帐户，金额通常在数万元到数10万元。
警方通过追踪这笔钱，发现一名受害者与一个22岁的荷兰国民的帐户有关，但警方表示这个人只是车手(骡子)，骡子指的是被以所谓在家工作的机会招募的人员，他的工作在于将帐户中的钱提出，利用Moneygram国际速汇金送交给诈骗者。
警方发现，男子的银行帐户有$18,000的赃款转入。
他收取了5％的佣金并提取现金后，通过悉尼的比特币ATM将其转换为比特币并将其转移到海外。
警方于2020年12月16日将该名荷兰籍男子逮捕到Ayr警察局，但犯罪事由并非网络诈骗。
该名男子仅被控以非法犯罪所得$18,000，最高将面临两年有期徒刑，$16,000的罚款或两者并罚，于週一交由Ayr治安法院审理。
他说：「这些骡子认为自己可以毫不费力地赚快钱，但他们实际上是从澳洲人身上偷走钱财，必须面对法律制裁」。
警方表示，一名受害者举报说他们的银行帐户损失了$40,000。有关网络犯罪集团和钱骡诈骗组织仍持续调查中。
备注： 网路诈骗专家表示，犯罪者每一次攻击都是使用相同的手法，他们会利用垃圾邮件传送恶意程式来窃取被害者网路银行凭证。
接着入侵者利用一批未经授权的银行转账账号，进行小额转帐以规避银行反洗钱(anti-money-laundering)要求。
接着将钱转入车手(money mule)的帐户，这些车手多半是透过网路招募，以在家工作为号召的不知情人士，然后指示车手将钱转出帐户透过西联汇款(Western Union)及速汇金(Money Gram)的服务滙出国外，犯罪者一般多为摩尔多瓦(Moldova)、俄罗斯、乌克兰等国家的国际犯罪组织，罪犯收购线上银行帐号受害对象多为中小企业。
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