时隔十二年, 澳洲首次加息! 见证了历史的投资者该何去何从?

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  • 前言
  • 澳洲四大银行准备跟进
  • 澳洲房产繁荣即将结束?
  • 房市未来的短期与长期走向
  • 结语

前言

今天澳洲澳储行(RBA)刚刚宣布加息,来对抗澳洲严重的通货膨胀。

这次是澳储行十二年来的首次加息,将现在的0.1%提升到0.35%,澳洲国债收益率也随之上涨。

这意味着澳洲低利率时代的彻底终结,加息时代的正式开始!

时隔十二年, 澳洲首次加息! 见证了历史的投资者该何去何从?

和中国房地产一样,澳洲房地产在最近几十年中也经历了大涨,在这三十年大涨中房地产巨头们赚得盆满钵满。

那为什么加息会引发如此剧烈的反响?加息如何牵一发动全身地影响房地产市场?澳洲房地产暴涨是因为哪些原因导致的?这次的房地产寒冬是否意味着澳大利亚房价崩盘?今后房地产的走势又如何?

澳洲四大银行准备加入“加息群”

据悉,接下来5月18日即将公布的薪资物价指数WPI和6月1日的国民核算平均收入水平还将进入澳联储董事会的下一轮评估,并在6月7日的新一期董事会上沟通第二波涨息的决定。

同时专家预计,随着利率再上升七次,澳洲RBA将在2023年将现金利率提高到2%,而6月份可能还会出现“阵痛时刻”。

随着加息的正式官宣,澳大利亚四大银行也纷纷开始“站队”

CBA已经宣布跟进RBA的加息决定,提高0.25%的浮动贷款利率。

时隔十二年, 澳洲首次加息! 见证了历史的投资者该何去何从?

Westpac西太平洋银行还在评估当中,估计很快也会加入加息的行列。

时隔十二年, 澳洲首次加息! 见证了历史的投资者该何去何从?

ANZ和NAB虽然还未正式对外发声,但跟随大部队一起加息似乎成为定局。

澳储行行长Philip·Lowe暗示未来几个月将“进一步加息”,他也承认这比之前预期的加息时间提前了很多。在疫情之前,RBA预计在2024年前都不会加息,但是现在他们“食言”了。

“如果利率保持不变,通胀将大幅上升。”

而除却通胀,我们更关心的是:澳大利亚房地产市场,真的要随着本次加息进入寒冬了吗?

澳洲房产繁荣即将结束?

首先,我们需要了解的一个概念是,澳洲房价在世界上是什么水平。

经济发展,税率降低,缩减供地,人口增长,面积增加——这些因素让澳大利亚的房价一飞冲天,现在澳洲房价中位数是55万澳元,而悉尼则达到了惊人的141万。

为了让大家更为直观地洞悉,我们来和香港对比一下。一想到香港的房子,鸽子笼三个字一定在你脑海里。为什么呢?因为香港房价全球第一,大多数人只能买个小房子。

悉尼房价则经常位列香港之后,澳洲第二大城市墨尔本房价也经常进入世界前10。澳洲房价从1980年平均工作3年就能负担一栋房子,到现在澳洲人平均需要工作7年左右才能负担一套房子。

时隔十二年, 澳洲首次加息! 见证了历史的投资者该何去何从?

而加息意味着经济降温,大量澳元涌入国债,借贷减少,澳元升值,经济放缓。这些影响都是建立在澳大利亚饱受疫情冲击后的基础上的,本就脆弱的经济现在为了对抗通胀不得不面对加息带来的更大冲击。

在未来澳洲经济恢复的脚步必将放缓,而房地产则是对宏观经济走势最敏感的产业之一。所有迹象都表明房价会迎来一波调整,这次加息给火热的房地产市场浇下一盆凉水。

房市未来的短期与长期走向

短期来看澳洲房价会下跌,这是否意味着不应该在澳洲买房了呢?房子的价格就像股票一样,长期价格和短期价格的考量方式是不同的。优质股票即便是短期下跌,投资者也有持有信心,因为长期的上涨信心足以抵消短期的市场浮动。

时隔十二年, 澳洲首次加息! 见证了历史的投资者该何去何从?

长期来看,尽管澳洲房价经历30年暴涨,但房价水平相较世界大多数国家都处在比较合理的区域。

根据房屋可负担度(affordability)的数据,悉尼的和墨尔本数据分别是10年和8.4年,而香港和北京的则高达47年和52年!

由此可见,澳洲房屋的价格相比当地人的收入是在合理的区间的,这对于一般打工人来说非常具有吸引力,没有人想给银行打一辈子工。

不说在阿德莱德,珀斯,布里斯班等城市,即便是房价最高的悉尼也仅仅工作10年就能负担一套房子,再加上澳洲丰富的医疗教育资源和福利系统,在澳大利亚定居仍然是最理想的选择之一。

此外,房价的另一个因素是人口增长。澳洲预计在2050年人口达到3600万人,相比2022年增长38.5%。可以说房价的基本盘人口是非常乐观的,不断吸收年轻移民的澳大利亚可以支撑更高的房屋需求。

结语

确实,这次加息导致的房地产降温趋势不可避免,贷款利率上涨,通货膨胀等因素将进一步削弱人民的买房意愿。

但综合考虑,澳洲房地产稳健的投资地位,仍没有被撼动。

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