随着澳大利亚房地产价格在过去几年内的攀升，数千名渴望在“房屋梯子”（property ladder）上站稳脚跟的澳大利亚人使用了只需支付利息的贷款，但只需支付利息的期限不会永久持续下去。
未来三年，只需支付利息的贷款将转为本息同还，这意味着借款人将面临更高的还款金额。
专家表示，这种噩梦般的场景是很多人需要立即出售房产。当一种甩卖意识出现的时候，价格就会面临大幅下降。
这会给银行带来压力，银行的资产负债表也会处于压力之下，可能会导致严重的金融不稳定。
根据统计局（ABS）最新数据，第一季度住宅房地产价格下跌了0.7%。悉尼年度价格下跌了0.5%，这是自2012年三月份季度以来首次出现下跌。墨尔本房价则下跌了0.6%，这是自2012年九月份季度以来首次出现季度下跌。
澳储行（RBA）估计，未来三年，总共价值3600亿澳元的只付利息的贷款将转为本息同还，对贷款金额处于平均值的借款人来说，每年需额外偿还约7000澳元。
然而这对许多人来说将是巨大的压力。就资金流动来说，很多人都难以应付，尤其是在他们压力过大的情况下。
61岁的昆士兰农场经理Hugh Mackey就是其中之一。他说，“买房是他一生中做出的最糟糕的决定”，即使将两处房产通通出售，不拥有任何投资，他可能还是欠澳新银行（ANZ）约25万澳元。
与此同时，再次贷款变得更加困难，银行对人们的债务和消费习惯进行了更加严格的审查。
到2015年，澳大利亚只付利息的贷款已经增加至未尝房贷的近40%。2017年三月，澳大利亚审慎监管局（APRA）对此加以限制，将银行发放只需支付利息的贷款比例控制在新住房贷款的30%。
本月早些时候，据官方数据显示，向房产投资者新发放的贷款已经降至两年来的最低水平。
但与海外市场相比，澳大利亚仍存在这些类型的贷款。在英国，17.6%的房屋贷款只需支付利息。在美国，只需支付利息的银行贷款是导致全球金融危机的一个因素，美国的贷款人最近才重新可以获得这些类型的贷款，但具有额外的保障措施。
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