市场前景不明 亚洲的百万富豪们钟爱存款替代型投资产品

市场前景不明 亚洲的百万富豪们钟爱存款替代型投资产品

在特朗普当选美国总统之后对市场前景心中不安的亚洲富裕投资者们正在转向一些特殊产品,它们不仅跟现金差不多安全,还可能提供额外的回报。

巴黎银行财富管理公司亚洲区首席投资官 Prashant Bhayani表示,自去年10月份以来,该行已经卖出超过1.5亿美元的“氦气”结构性票据,这种产品承诺为投资者提供比现金更高的回报。 德国商业银行和花旗集团也有类似产品。

“进入2017年,尽管我们百般努力,但很多客户依然拿着现金,”驻新加坡的Bhayani说。“他们在寻找低波动性风险并能产生更高回报的东西。”

投资者们原本以为特朗普当选会打击股市,但结果恰恰相反,道琼斯工业平均指数在1月份升至创纪录水平;与此同时,由于特朗普承诺的减税和基建投入有可能会促进通货膨胀,债券收益率同期出现攀升。美国股市本周因特朗普的移民行政令而大跌,凸显了他的政策决定也会拖累股市。

巴黎银行这款以美元计价的保本产品,与多个资产类别的四只基金的表现挂钩,而且允许投资者随时赎回。它还能够防范市场下跌太快带来的波动性,并对利率升高侵蚀内在债券价值进行对冲。这款产品最低认购额度为10万美元,目标客户是高净值人群。

“投资者担心利率升高的风险。这款产品不保证回报,在市场下跌的情况下可以保本,而从过往的表现看,我们一直目标取得4%的年回报率,”Bhayani称。他说该产品目前的表现为持平。

欧洲需求

德国商业银行驻香港的股票与基金产品工程主管 Franck Fayard称,该行已经向受困于负利率的欧洲客户提供类似的、与共同基金表现挂钩的产品,并正在为持有太多现金的亚洲客户开发产品。

“有些客户对随时可以赎回的存款替代产品有兴趣,”他说。“他们变得越来越谨慎,希望产品可以提供保护,因为他们去年可能亏损或者没赚钱。”

花旗亚太区多资产集团主管 Cyrille Troublaiewitch称,该行在这方面的服务包括一个基于基金的产品,最低持有3个月,提供Libor加30基点的回报,自推出以来已经吸引超过10亿美元投资。该产品不保本。

“去年很多投资者离场观望,”他说。“在英国退欧和特朗普胜选后,市场都意外出现上涨。当时没能抓住机会的投资者现在希望有现金替代型投资。他们不希望高风险产品,因为特朗普行情今年可能偃旗息鼓。”

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