央行重申澳洲银行业牢固 全球金融震荡中仍正常运作

澳洲储备银行助理行长肯特(Chris Kent)表示,澳洲的银行仍然「毫无疑问地牢固」,尽管世界各地的金融动荡日益严重,但本地金融市场「仍在正常运作」。

由于担心瑞士信贷(Credit Suisse)将崩溃并引发另一场全球金融危机,瑞银集团(UBS)宣布以超30亿瑞士法朗(约32.3亿美元)收购瑞士信贷,这是自上次全球金融危机以来最重大的全球银行业合并。而近日硅谷银行(SVB)等三家美国银行在一周内宣布倒闭后,又传出有近200家小银行有可能面临倒闭风险。

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瑞士政府当地时间星期天(澳洲东部时间星期一凌晨)召开新闻发布会,由瑞士央行宣布,瑞银当天将收购瑞信。瑞士央行表示,它将提供大量流动性援助,以支持瑞银收购瑞士信贷。瑞士央行称,瑞银和瑞信两家银行都可以不受限制地使用瑞士央行的现有便利工具。瑞士政府还表示,将向瑞银提供90亿瑞士法郎的担保,以稳定交易完成之前的市场状况。瑞士金融市场监管局批准两家银行的合并计划。瑞士财长表示最高目标是保护瑞士金融中心地位和经济。

肯特博士对此表示,澳洲银行业不存在资金短缺问题,甚至可以经受住长期的市场压力。

负责澳洲金融系统稳定的肯特博士说:「在美国硅谷银行倒闭后,全球债券市场的状况最近一直紧张。」

他说:「澳洲融市场的波动性有所增加,但市场仍在正常运作,最重要的是,澳洲银行业无疑表现强劲– 银行的资本和流动性状况远高于澳洲金融和保险管理局(APRA)的监管要求。」

「国内各银行今年的债券发行计划已经进展顺利,但可能会推迟一段时间。即使市场在一段时间内仍然紧张,澳洲银行的债券发行也将继续受益于其资产负债表的强劲表现。」

全球多国央行的激进收紧货币政策,暴露了金融体系的裂缝,澳洲金融监管机构系统的最高机构上周在例行季度会议几天后,又重新召开一次紧急会议,讨论硅谷银行倒闭的影响。

肯特博士表示,由于新冠疫情大流行期间定息房屋贷款数量异常增加,以及许多(如果不是全部)抵押贷款家庭在疫情危机期间积累的大量储蓄缓冲,延长了加息与其最终对经济活动的全面影响之间的典型长时间延迟。

他说:「迄今为止,只有约45%的现金利率上升已转入2022年底的预定抵押贷款支付总额,尽管今年头几个月将略多。」

随着金融市场的压力让人质疑澳洲央行在不引发金融危机的情况下加息以抑制通胀的难度,肯特博士表示,「央行董事会将在必要时做出回应,以便在合理的时间内将通胀恢复到目标水平。」

「这将使所有澳洲人受益,因为高通胀给我们所有人带来了沉重的负担,包括那些有房屋抵押贷款的人士,那些有储蓄的人士,以及那些两者都没有的最脆弱的人士。」

澳洲央行董事会将于4月4日召开下一次会议。本地多数经济学家仍认为它将在这次会议上再度宣布加息0.25%,但亦有部分经济家认为,由于近日美国和欧洲银行出现的新危机,将有可能促使澳洲央行暂停加息。

肯特博士认为,当前房贷格局的两个特征使得衡量利率的影响速度和力度变得更加困难。

它使得提高利率以缓和经济活动和减缓通胀的问题复杂化。

澳洲央行自去年5月开始这一轮紧缩货币政策周期以来,已经将官方的现金利率从0.1%的历史低点上调10次,使之达到3.6%,试图将通胀率推回2%至3%的目标范围内。

肯特博士表示,虽然固定利率贷款的高比例和许多借款人持有的大量缓冲很可能会拖延高利率通常对家庭支出造成压力所需的时间,但其他货币政策渠道表现正常。

他说:「例如,鉴于利率急剧上升以及住房市场交易量和价格下降,对新住房贷款需求的急剧减少符合历史经验;对新建筑的需求也明显下降。」

他补充道:「更高的利率使储蓄更具吸引力,企业的投资成本也更高;它们还导致资产价格下降,从而降低财富,这将影响家庭的消费意愿。」

他说,所有这些其他挑战都在帮助减缓总需求的增长并降低通货膨胀。

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