“道高一尺、魔高一丈?”中国收紧外汇管制,在澳华人头大!业内揭“灰色产业”“对冲”交易流程

本文旨在曝光严格外汇管制下的灰色操作,无意鼓励读者违法换汇,亦更希望提醒用户,非法换汇风险重重,勿要轻易尝试而踩雷。

随着上海“外联出国”爆雷,中国收紧外汇管制,这让部分在澳华人的置业和投资计划大乱,“资金出海”已是难上加难。

有澳洲换汇公司负责人指出,“换汇成本更高,流程更复杂,操作难度更大。”

他揭示了“地下钱庄”的“对冲”手法,并感慨表示,“道高一尺、魔高一丈。”

*“越来越紧,中介不敢帮我换汇了”*

6月,布里斯班华人Doris看上了一栋独立屋,打算为移民多年的一家四口购置。手头还差十几万澳元的她,想从国内转汇一笔钱出来。

令她没想到的是,因超出了每年5万美元限额,国内银行卡直接被锁。

“以前偶尔可以在超过限额后再汇出一点,我大概转了两三次吧,两到三万澳元一次,然后再转就不行了。”

“银行说要上报外汇管理中心,但审查很难通过,除非交学费,上面还有可能会通融一下额度。”

她说:“还要我亲自去柜台递交材料解锁,感觉越来越麻烦了。”

为此,Doris不得不在澳洲四处寻找私人换汇,“怕找到不靠谱的换汇公司,所以还是找朋友放心。”​

北京王女士(化名)已经申请澳洲188B类商业移民,她一方面在等待签证下发,另一方面,也在计划到西澳考察生意和置业。

在资金运作方面,她依靠移民中介协助。“中介会告诉你怎么转钱,大家都是通过换汇公司转出去的。” 然而,上海“外联出国”因换汇被调查的新闻爆出后,她不由担心起来。

“国内管得越来越紧,我的中介公司现在也不敢再帮我换了。”

*“现在比较难,其实一直这样”*

就在本月初,上海市公安局确认,一家中介公司负责人因涉嫌“非法经营罪”被刑事拘留。 官方称,该机构“采取境内收取人民币、境外提供外币的方式,为他人非法提供外汇买卖”。

中国澎湃新闻随后透露,被查者是“外联出国”董事长何梅。

BBC报道称,“此次上海警方剑指大型移民中介,是要处理大量资金流出境外的问题。多数议论直指当下中国对于合法及地下外汇买卖管制力度将更加严厉。”​

“道高一尺、魔高一丈?”中国收紧外汇管制,在澳华人头大!业内揭“灰色产业”“对冲”交易流程

何梅(图片来源:网络)

公开资料显示,涉事公司“外联出国”是上海最大移民中介机构,据称连续8年办理绿卡数量全国第一,主要业务为“中美投资移民”。

该公司除了在中国大陆各大城市及香港外,在纽约、新加坡、温哥华及悉尼等地都设有全资子公司。

“外联出国”澳洲公司自称隶属于外联出国顾问集团,于2008年成立。 其位于悉尼Hurstvile的办公室的工作人员Michelle表示,目前澳洲公司业务“正常开展”,并未受到国内该事件影响。

而该公司对于投资移民中的外汇转账,显然要警惕许多,“(外汇)现在比较难, 其实一直这样,我们没有办法(做),资产怎么出来需要客户想办法,我们只就签证本身进行评估。”

*“我家打时间差,剩下的找换汇公司”*

中国实行严格的外汇管制制度,根据法律,中国居民在境内每年有上限5万美元 (约38万人民币)的个人外汇汇出额度,办理时须提交身份证,银行也需要通报。

境外账户接收境内汇款时,一个账户不能有超过5个境内账户汇钱。 BBC在报道中指出,“通过拆分汇款,或借用他人帐户方式汇出海外,按照中国法律都会涉嫌非法操作买卖外汇。”​

“道高一尺、魔高一丈?”中国收紧外汇管制,在澳华人头大!业内揭“灰色产业”“对冲”交易流程

报道称,“在后疫情时代,中国兴起留学或移民等‘润’的风潮后,如何通过中间人或机构将钱转到国外的讨论越来越多。”

大额跨国资金流动,在中文社交媒体上一直是讨论的热点话题。 有网友称,因为要在澳洲买房,想要转汇20万澳元,但不得其法。也有人称:“我家打了时间差,年前汇两笔,年后汇两笔,然后剩下的找换汇公司。”

在评论区,网友讨论的方法大致分为3种,分别为“拆分汇款”、“外汇公司”和“背现金去香港”。

有人吐槽“国家管控太严厉了”,也有人提醒,拆分汇款也会被澳洲ATO查收入来源。此外,私人外汇公司有风险。

*“这是个灰色产业,存在十几年了”*

针对日前再次收紧的中国外汇管制,目前从国内汇款到海外的正规途径只有两种:银行和正规换汇公司,但相对提供的材料比较多、手续费高。 与此同时,针对所有国外汇入资金,澳洲银行或正规换汇公司都需上报澳州金融交 易报告与分析中心(AUSTRAC)。

“海外收入需要有正规完税证明,否则有可能被锁 账户,而且ATO也查得越来越严。”

种种限制下,国内中介在做投资移民时,为了“留住”客户,一般会提供“一条龙”服务,即境内收取人民币、境外提供外币。

“这种方式一般叫做‘对冲’,或是我们经常说的‘地下钱庄’。无论在澳洲还是国内,一直都是违法的。”

这位负责人说,“这是个灰色产业,存在十几年了。”​

“道高一尺、魔高一丈?”中国收紧外汇管制,在澳华人头大!业内揭“灰色产业”“对冲”交易流程

他称,收紧海外汇款后,对澳洲华人来说,影响最大的群体是想要快速转移资产的新移民,以及在澳打工者。 相对资金汇入澳洲来说,据他透露,在澳打工者将澳元汇回国的需求更大。

“中国 每年进去的钱是出来的6倍以上,在澳洲打工的十几万华人,平均每人每月往国内汇入8000澳币。”

“很多人找私人换汇,会有进一步风险,万一被查,你会说不清楚这些钱是哪里来的。”

谈及以后,他认为,“换汇成本会越来越高,流程会更加复杂,操作难度会越来越大。” 他说,“但是大家总能想到各种漏洞,‘道高一尺、魔高一丈’的感觉。”

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