澳华女遭遇投资骗局,损失$260万!两套房产被抵押,还向亲友借债$100万

澳洲广播公司报道称,澳人每年因为诈骗而损失数十亿澳元,有声音呼吁银行应当补偿受害人的损失。

周女士(Sylvia Chou,音译)一直期待着在澳洲过上舒适的退休生活,但是却遭到 在线投资诈骗。 她认为,国民银行(NAB)本应该阻止这个骗局。

55岁的周女士在2019年1至6月间,通过BPAY从自己的NAB账户中,向GG Capital Group Limited(交易名为BlueLexus)汇款,共损失了260万澳元。 后来,澳洲证券和投资委员会(ASIC)的moneysmart网站认为,BlueLexus公司可能涉及诈骗。

ASIC列出该公司的地址是在加勒比海的圣文森特和格林纳丁斯(St Vincent and the Grenadines)。

澳华女遭遇投资骗局,损失0万!两套房产被抵押,还向亲友借债0万

Sylvia Chou(图片来源:ABC)

周女士是一名执业会计师及财务顾问,她在Facebook上看到了BlueLexus的广告。

广告中还盗用了商业电视节目《鲨鱼坦克》(Shark Tank)的内容为其背书。

周女士在BlueLexus的网站上提交了自己联系方式,表示她对投资感兴趣。

几天后,她便接到了该公司的电话。周女士一直以为,对方是驻伦敦的高级客户经理。

她于2019年1月首次向BlueLexus汇款1万澳元。

她还被允许进入一个交易平台,该平台显示她的投资有了收益。 “他(所谓的客户经理)说,如果我不向我的账户追加投资,那么之前的投资金额 都会全部消失。” 周女士又多次通过国民银行账户将自己的20万澳元储蓄转给了BlueLexus,以维持 账户的正常运转。

澳华女遭遇投资骗局,损失0万!两套房产被抵押,还向亲友借债0万

(图片来源:ABC)

当周女士试图提现时,却被告知欠了BlueLexus的债,必须继续追加投资才能取钱。

周女士的债务因此螺旋式上升,由于担心自己的投资会打水漂,她还向家人和朋友借了100万澳元。 “我一直是一个负责任的人,我的家人和朋友相信我,”周女士说道。

BlueLexus每天都给周女士打电话,并说服她,如果不继续投资,她之前的投资就会打水漂。 2019年5月,周女士将自己的家庭住房和两套投资公寓押给西太银行,筹得资金150 万澳元。

随后,周女士又将这笔钱从国民银行账户转给了BlueNexus。

两天后,她收到了银行的紧急联络信息,但是一切已经太晚了。

周女士现在的每处房产都有两笔抵押贷款。 她欠西太银行150万澳元,欠国民银行 130万澳元,欠她的家人和朋友100万澳元。

“人们不明白的是,一旦你上当了,你就会迷失方向。很多时候人们会说‘来吧,我没那么傻’,然而这就是最大的危险。” 但周女士也质疑,为什么像所有银行一样,应该遵守反洗钱法的国民银行没有对她 的转账发出预警,直到自己的钱都被转走了。 她说:“存在很多可疑的交易。”

有时,周女士每天从她的国民银行账户向与BlueLexus关联的BPAY账户多次转账2万澳元。而在此之前,她每月的转账量不到10笔。

相比之下,西太银行阻止了周女士试图向BlueLexus使用的同一个BPAY账户转账5万澳元。

“他们(BlueLexus)只是告诉我,他们与西太银行出了些问题,但不用担心,因为国民银行的转账没有问题。”

周女士仍在与国民和西太银行就如何偿还所欠债务进行谈判。这很可能会导致她的房产被出售。 目前,她正在收拾自己和两个孩子住了13年的家庭住宅。

“我是一个20年的单身母亲,我从我的孩子2岁和5岁起就独自抚养他们,所以这些钱不仅是我的家人和朋友的,也是我孩子的。我不知道此刻我的生活将走向何方。”

周女士向金融投诉管理局 (Australian Financial Complaints Authority)提出投诉,但大部分裁决都对银行有利。 她希望法律能够保护消费者。“所有银行都需要主动出击,骗子是主动出击,但银行不是,当局也不是。这说明有些事情需要改变。”

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