干货! 2019最新全球财富报告:澳州未来5年超高净值人群增长22%,有哪些风险与机遇?

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  • 前言

  • 世界财富格局发展聚焦亚洲,澳州未来5年超高净值人群增长22%

  • 超高净值人群投资越来越重视“稳定性”,超三分之一持有两本护照

  • 未来十年投资的5个趋势与机遇

 

前言

 

干货! 2019最新全球财富报告:澳州未来5年超高净值人群增长22%,有哪些风险与机遇?

 

近日,国际房地产咨询公司莱坊(Knight Frank)发布了2019最新财富报告。

 

该报告通过对全球各地约600名私人银行家和财富顾问的调查访问,以全球化的视角探讨分析了高净值人群(主要居所之外,净资产额大于100万美金)、以及超高净值人群(3000万美金)的高端地产与投资。

 

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世界财富格局发展聚焦亚洲,

澳州未来5年超高净值人群增长22%

 

根据国际房地产咨询公司莱坊(Knight Frank)发布的2019最新财富报告显示,2018年全球新增7091位超高净值人士(Ultra-high-net-worth individual,简称UHNWI),几乎每小时增加一位,总人数已增至198,342人。

 

据报告,预计未来5年内,全球超高净值人群规模将再扩大22%,达到近25万人。而印度的该人群规模将增加39%,其次是菲律宾(38%)和中国(35%)。事实上,在未来5年超高净值人群增长最快的10个国家中,亚洲涵盖了其中8个国家。

 

事实上,亚洲正在逐渐成为亿万富豪(Billionaire)的聚集中心。

 

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到2023年,亚洲的亿万富翁人数将超过1000人,占世界亿万富豪总数的三分之一。虽然中国的该群体规模在过去五年中完成了急速扩张,但是中期经济增长的前景看起来似乎将趋于温和。

 

而目前大洋洲区(包括澳大利亚、新西兰与邻近岛国)的超高净值人士为4400人,其中包括在澳大利亚的3062人,而该地区的超高净值人士规模将在未来5年内增长22%。

 

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大洋洲区(包括澳大利亚、新西兰与邻近岛国)的超高净值人士人数分布 / 来源:Knight Frank

 

虽然一些评论家们指出,在2019年或2020年,全球经济将放缓或衰退。虽然普遍共识认为,经济将出现适当的缩减而不是绝对低迷,但是一旦发生经济危机,各国其实都将没有多少回旋余地。

 

Global Data Wealth Insight(全球数据财富洞察)的管理者Oliver Williams(威廉姆斯) 表示,“2017年的股票市场、房地产市场和奢侈品投资都表现出色。在2018年,虽然某些项目增长良好,但仍没有复制到2017年的水平,而且反映了未来的前景将变得更加复杂的情况。”

 

尽管如此,该机构数据还是说明了“百万富翁”的增长趋势。据统计分析,2019年,全球拥有100万美元或更多的净资产(High-net-worth individual,简称HNWI)的人数将首次超过2000万。其中大约660万在北美,590万在欧洲,另有580万在亚洲。

 

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威廉姆斯强调了创业精神与财富创造之间的联系。“创建企业越容易,就会有越多富有的企业家——而且财富越平等。而在那些创业更具挑战性的国家,财富集中程度更高,其UHNWI和亿万富翁的数量比例也会失常。“

 

其中,非金融资产的增长——即房地产,是推动超高净值人群规模增长的主要因素之一,威廉姆斯补充,“其他因素还包括传统投资和非常规投资的回报,以及经济体增长的主要动力。”

 

根据问卷调查,绝大多数的超级富豪们预计他们的财富在2019年会增加。然而,这种情绪的强弱也存在差异:在美国,有五分之四的财富顾问预计在2019年他们的超级富豪客户的财富将有所增长,然而在亚洲,这一比例低于三分之二。

 

与此同时,财富的增长还与地方政治和经济环境带来的挑战之间有着越来越密切的联系。

 

干货! 2019最新全球财富报告:澳州未来5年超高净值人群增长22%,有哪些风险与机遇?

《澳洲财经见闻》根据Knight Frank2019财富报告数据整理作图

 

事实上,身处澳大利亚的投资者们对澳洲的政治与经济环境充满了担忧。

 

在关于此问题的问卷调查中,大约76%的大洋洲地区受访者表示,所在国家变幻莫测的政治与经济环境,使得创造以及保留自己的财富变得更加困难。仅仅排在俄罗斯与独联体(80%)之后。而这一比例在亚洲与欧洲为65%,北美则为59%。

 

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超高净值人群投资越来越重视“稳定性”,

超三分之一持有两本护照

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“我该怎么做才能保护我的家庭?”

 

近年来,越来越多的超高净值人群与他们的家庭会选择跳过中间人,而通过设立一个专门的家庭办公室(Family Office)进行投资组合——房产也不例外。

 

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家族办公室的功能涵盖财富管理、商业规划、法律等服务 / 来源:Armanino

 

而在如今风云跌宕的时局中,越来越多的投资者们开始为这个问题寻求答案。毕竟,就算是那些镁光灯下万众瞩目的明星富豪们,也可能突然有朝一日就被打入“万劫不复”,家财万贯也都化为“如梦幻泡影”。

 

事实上,这个问题可以通过对过去两年的全球住宅房地产趋势中略观一二:“在房地产投资方面,超级富豪的足迹范围一直在扩大”。

 

莱坊的全球住宅业务主管海伊(Andrew Hay)对此表示,“追溯到10年或15年前,超高净值人士的住宅物业投资将主要取决于孩子们在哪里受教育的决定。”

 

他补充,“教育仍然是一个重要的考虑因素,但对于全球的不确定性和政治动荡,超高净值人群的选择也变得越来越具有战略意义。因此,他们会投资一些觉得更稳定的城市和国家所在的额外住房。”

 

在未来的几年里,经济和地缘政治的挑战也将越来越多——比如利率上升,扩张性财政政策的收回,经济增长放缓和贸易紧张,更不必说英国脱欧还有中东地区正在发生的剧变。

 

而这些因素都会在一定程度上影响着财富的积累,同时也会使超级富豪们不论是在个人生活还是资产上,都趋向做出“更稳定安全的选择”

 

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事实上,根据调查数据显示,36%的超高净值人群已经持有第二份护照,相对去年的比例增长了2%,而有26%的人计划永久移民,比去年增长了5%。

 

越来越多的公民身份和居住权可以通过丰厚的投资计划换取,而摩尔多瓦与黑山也在去年加入了这一行列。

 

然而,经合组织也正在紧锣密鼓地审查这些投资移民计划的潜在滥用现象。

 

在2018年10月,经合组织发布了包括马耳他和塞浦路斯在内的21个司法管辖区的“黑名单”,认为这些国家地区正在破坏打击逃税的国际努力。在此之后,有些地区建立了信息交流机制,就也从黑名单上除去了名字。

 

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过去30年中,许多国家从全球化报税体系中“脱身" / 来源:taxfoundation.org

 

而在澳洲,SIV签证(500万澳元重大投资者签证)与PIV签证(1500万澳元高端投资者签证)自从推出以来也一直备受诟病。

 

不过,新兴市场经济风险的增加可能会进一步刺激对这些投资移民计划的需求,因为资金相对而言被转移到了更安全的避风港。

 

去年10月,国际货币基金组织(IMF)将新兴市场的增长预测从2018年的4.9%与2019年的5.1%,下调至两年都是4.7%,这是由于经济的不确定性和动荡造成的。 

 

这种对动荡经济环境的担忧,一部分是由于中美之间的贸易紧张,部分也是因为投资者寻求更高回报和外汇投机交易的结果。

 

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未来十年投资的5个趋势与机遇

 

不论如何,投资者们可以肯定的一点是,未来的十年将与刚过去的十年之间存在很大的差异。据报告分析预计,将存在以下5个新趋势:

 

【趋势1】中央银行将会减少干预

 

在过去十年中,各国为了试图抵御全球金融危机的影响,央行的干预力度空前。尽管有人猜测,另一场全球经济衰退可能即将出现,但美国、英国、欧洲和日本的资产购置计划基本上都达到了目的。 然而,量化宽松(QE)政策的取消,也意味着投资者们将采取全新的选择。

 

【机遇1】

 

面对股市的波动,巨灾债券(Catastrophe Bond)是一种多样化的方式。作为回报,以分担飓风等事件造成的损失风险。

 

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巨灾债券中的资本流动 / 来源:Renewable Energy Project Finance – NREL

 

“关键的一点是,这些风险事件不太可能在股市崩盘的同时发生,” 阿伯丁标准全球战略负责人安德鲁·米里根(Andrew Milligan)表示。

 

【趋势2】追求更高的回报将产生更多的赢家和输家

 

随着量化宽松政策(QE)的退出,中央银行谨慎地加息,资产升值的速度更慢,而这也刺激着投资者们对收益的追逐将会愈发激烈。

 

不过,James Beck警告称,对渴望收益的投资者来说,陷阱也可能会成倍增加,“自从QE开始,人们拼命寻求收益以来,很多准则都被丢失了。” 其结果甚至可能是某个地方发生汽车撞车事故,都可能与新兴市场或公司债券有关。

 

“很多人都很高兴得到了回报,却不知道帽子下面究竟装的是什么。”

 

正如投资金句“永远不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,除了股票、外汇之外,基础设施近几年来也受到了不少投资者的青睐。

 

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“基础设施是一个有意思的领域,” 分析师Storm先生表示,“全球基础设施基金的收益率为6%。随着国家升级道路、电网和转向太阳能,城市化趋势将为需求提供支撑。”

 

【机遇2】

 

据联合国消息,到2050年将有三分之二的人将居住在城市,对现有的基础设施造成压力。而印度是世界上人口增长最快的国家,到2022年将成为世界上人口最多的国家。尼日利亚将于2050年超越美国,晋身第三位。

 

【趋势3】地缘政治将变得更加重要

 

Toscafund的首席经济学家萨维斯萨沃里(Savvas Savouri)表示,投资者应该坚定地关注中国,“中国在2002年才开始正常发展,所以今年才17岁,” 他补充,“青少年需要什么?教育。中国现在的发展就好比是在英国建造宿舍的速率跟不上学生的需求。”

 

他补充,“澳大利亚、加拿大和新西兰等三个经济体将受益于中国的经济增长和对商品的需求。这些国家也是世界上第一批拥有自然资源所有权的国家。”

 

【机遇3】

 

如果中美之间的贸易紧张关系持续下去,那么也就会有一些国家受益:包括墨西哥、加拿大、越南、孟加拉国和德国。

 

【趋势4】“有道德的”投资项目发展看好

 

近年来,围绕碳、烟草、塑料和自然资源可持续性的伦理争论越来越大。尽管这给一些行业带来了监管压力,但也推动了所谓的环境、社会、治安管理(ESG)投资的兴起。

 

“十分之九的年轻投资者想知道他们在哪里投资”,贝克表示:“好消息是,这一愿望正好与ESG投资变得更加有利可图的时期相吻合。“在过去的十年里,良心和钱包一直在趋同。” 

 

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社交媒体则帮助推动了这一趋势。Menhaden Capital的首席执行官本•戈德史密斯(Ben Goldsmith)表示,“世界变得更加透明了。公司与供应商们不仅仅再面向消费者,他们同样还面临着社交网络的风险。”

 

【机遇4】

 

糖尿病患者从1980年的4.7%上升到2014年的8.5%。随着疾病的全球经济负担继续升级,对药物的需求将增加。随着政府采取预防措施,监管可能会收紧,比如促进锻炼,以及抑制含糖和脂肪的食物消费。

 

【趋势5】科技投资者的机遇和风险将变得更加严峻

 

在截至2018年9月的四年里,科技股纳斯达克综合指数增长了76%。在今年的最后一个季度,随着投资者对十年前的牛市可能即将结束的紧张情绪的恐慌,它下跌了17%。Alex Gunz说,最初的上涨因被动投资的“从众心理”而加剧。

 

托马斯贝克特(Thomas Becket)表示,随着投资者进一步完善自己的想法,股票估值与现实脱节的趋势可能会继续下去。“以其名义购买任何一家拥有AI或Blockchain的技术公司的日子基本已成了昨日黄花。”

 

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【机遇5】

 

当投资者试图挖掘“物联网”的巨大潜力(试想一下,在家庭和办公室里的互联智能设备数量激增)。你可能会发现,比在更广泛的技术领域,专门投资半导体制造商或5G网络研发商们可能会带来更大的利益。

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