地主家也没余粮了!澳洲富豪人数罕见下降了!

非常富有的澳人的队伍正在缩小:去年,本地市场上高净值个人的总数罕见地倒退了一步,从63.5万下降到62.5万。

由于对股票市场不断增加的损失感到震惊,高净值人士现在的首要任务是保护他们的投资组合,尽管他们越来越不愿意听从专家的建议。

根据对全澳最富有的人进行的年度投资趋势调查,股票市场投资仍然是最大的风险敞口,尽管人们对新式替代投资的兴趣越来越大,私募股权资产也越来越受欢迎。

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这项为投资平台Praemium制作的调查发现,2022年富裕投资者控制的总资产随着股票市场、债券市场和房地产的平行下跌而回落。但高净值人群继续主导国家的私人财富,拥有约2.8万亿澳元的资产。

根据该报告,“高净值投资者已经重新调整了他们的投资目标,更多的人希望保护他们的财富免受市场下跌的影响——大约14%的人说他们今年选择资产的主要目标是保护资产和收入免受市场下跌的影响(一年前只有8%的人选择此项)。”

该报告的发布恰逢股票市场一个非常困难的时期,ASX指数在今年迄今为止下跌了约11%,华尔街的标普500指数下跌了近20%。

高净值个人的定义是拥有超过100万澳元投资的人,其中不包括家庭住房或退休金(除非是在自我管理的退休基金中)。

奇怪的是,日益艰难的成功投资条件并没有让大众富裕阶层重新投入财务规划师的怀抱。单打独斗的投资者数量正在增加,那些只在需要时才寻求建议的投资者和那些认为自己可以独立管理个人财务的投资者数量都在增加。

最常见的是,高净值投资者被认定为所谓的“验证者”——也就是说,他们并不寻求建议,而是利用顾问来验证自己已经做出的投资决定。

Praemium首席执行官瓦姆斯特克尔(Anthony Wamsteker)说:“虽然这些投资者对独立作出财富投资决定很有信心,但他们承认在某些领域他们可以得到额外的建议——最明显的是在税收和遗产规划方面。”

该报告还发现,那些继承了巨额财富的人在接受专业建议时对他们的贵人明显缺乏忠诚度。虽然顶尖顾问会定期讨论他们如何处理家庭和多代人的问题,但从报告中可以看出,那些继承遗产的人喜欢自行其是:只有不到十分之一的继承人准备使用恩人的顾问。

“我们经常发现,当人们获得一笔遗产时,基本上已经准备好退休了。在这种情况下,人们无一例外地会聘请自己的顾问,否则他们根本不想接受曾经为他们母亲提供建议的人当顾问。”一家知名公司的顾问说。

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