取钱还得交代用途?联邦银行客户取钱受阻,银行回应:预防诈骗

联邦银行的一名客户声称,自己无法取出1.5万澳元,就因为拒绝透露资金用途。

周四,当Richard Dargham去了悉尼西南部Carnes Hill Marketplace的一家分行取钱。

他在TikTok(抖音海外版)上传了一段视频,声称他的请求被拒绝了,因为不愿意向银行出纳员解释他打算如何使用这笔钱。

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(图片来源:《每日邮报》)

他在视频中说,“这绝对太荒谬了。我是账户持有人。你可以清楚地看到这一点。如果我想付钱给某人,你也不能阻止我。”

“你不需要知道我的钱到底用在什么地方。”

Dargham说,由于取款较多,银行已将他的账户标记为可能遭遇诈骗入侵。自己向银行递交了几份身份文件,以证明自己就是该账户的持有人。

“我给了他们一张医疗保险卡,我给了他们一张驾驶执照,我给了他们一张Medibank私人卡。我给了他们各种各样的身份证明,这好像比我进入政府大楼和成为这个国家的总理所需要的身份证明还要多。然而,他们仍然想确切地知道我取钱的目的。他们的解释是,试图阻止我被人诈骗。”

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(图片来源:《每日邮报》)

Dargham还说,自己在银行“大闹了一场”,因为他不想告诉工作人员他打算如何花这些钱。

“如果你不告诉他们,他们很有可能不给你取钱。我对他们说,我得把钱给别人,我说我得支付一张发票。他们就问,你有发票吗?然后我就失控了。我不知道这个世界到底怎么了,已经到了越来越荒谬的地步。他们想知道确切的细节,客户用自己的钱做什么。给他们一句话的回答已经不起作用了。”

去年,联邦银行的一位出纳员说,询问客户提取大笔现金的原因是银行的标准做法。

“这是一种注意义务,试图保护你免受欺诈。例如,一个老人接到亚马逊的电话,说不小心给他转了20000澳元。他们指示他去银行取钱,然后存入另一个账户。出纳员没有问这个人取钱的原因,而是把钱交给了他。老人在电话里哭了,因为他把2万澳元送给了一些骗子。”

《每日邮报》称,联邦法律还要求银行向金融监管机构澳洲交易报告和分析中心报告1万澳元以上的现金交易。

根据该法,打算提取超过1万澳元的客户需要提供身份证明。

银行自2011年以来一直在执行这一规定,立法的目的是减少澳洲银行系统被滥用于支持洗钱或恐怖主义融资活动的风险。

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