《2021意才·胡润财富报告》

中国总财富600万人民币的“富裕家庭较上年增长1.3%至508万户

总财富千万人民币的“高净值家庭较上年增长2%至206万户

总财富亿元人民币的“超高净值家庭较上年增长2.5%至13.3万户

中国富裕家庭拥有的总财富达160万亿元,比上年增长9.6%,是中国全年GDP总量的1.6倍。其中,可投资资产达49万亿元,占总财富的三成

中国未来10年将有18万亿元财富传给下一代,未来20年将有49万亿元财富传给下一代,未来30年将有92万亿元财富传给下一代

全球权威高净值人群研究机构胡润研究院连续第13年发布《胡润财富报告》

《2021意才·胡润财富报告》

(2022年4月14日,青岛)胡润研究院携手青岛意才基金销售有限公司联合发布《2021意才·胡润财富报告》(Yi Tsai · Hurun Wealth Report 2021)。该报告揭示了目前中国财富家庭数量和地域分布情况。这是胡润研究院连续第十三年发布“胡润财富报告”。本年度在财富家庭规模数据研究基础上进一步探索了中国财富人群在投资理念、投资行为、资产配置、投资渠道、海外投资等金融相关领域,以及教育、医疗和生活方式等非金融服务需求方面的变化与趋势。

《2021意才·胡润财富报告》显示,中国富裕家庭拥有的总财富达160万亿元,比上年增长9.6%,是中国全年GDP总量的1.6倍。这160万亿元中,可投资资产达49万亿元,占总财富的三成。预计有18万亿元财富将在10年内传承给下一代,49万亿元财富将在20年内传承给下一代,92万亿元财富将在30年内传承给下一代。去年胡润财富报告预计,有17万亿元财富将在10年内传承给下一代,42万亿元财富将在20年内传承给下一代,78万亿元财富将在30年内传承给下一代。

本报告中“总财富”包括固定资产和可投资资产。固定资产主要是自住房产和企业主非上市股权;可投资资产主要是投资性房产和流动资产如股票、基金、债券、存款、保险等。

本报告中的“富裕家庭”为拥有600万人民币总财富的家庭,“高净值家庭”为拥有千万人民币总财富的家庭,“超高净值家庭”为拥有亿元人民币总财富的家庭,“国际超高净值家庭”为拥有3000万美元总财富的家庭。报告除了公布中国拥有600万人民币、千万人民币、亿元人民币和3000万美元总财富的家庭数量之外,也公布了拥有600万人民币、千万人民币、亿元人民币和3000万美元可投资资产的家庭数量。

胡润百富董事长兼首席调研官胡润表示:“我们财富报告是‘4X2’,即分为四个资产阶段(600万人民币“富裕家庭”、千万人民币“高净值家庭”、亿元人民币“超高净值家庭”和3000万美元“国际超高净值家庭”),每个阶段又分总财富和可投资资产,并且覆盖中国近100个省市。不同的阶段有不同的需求,总财富代表这些人的信心,是消费品品牌最感兴趣的,而可投资资产是金融机构最感兴趣的。”

“从我们百富榜可以看出,过去一年,新能源、半导体、生物科技和体育相关产业增长较快,房地产、在线教育、猪肉和游戏行业在下降。中国高净值人士,尤其是企业主,都在积极寻找新的财富创造赛道和模式。”

“最近20年是财富创造规模最大、速度最快的一个时代,接下来的20年一定是一个‘财富管理时代’。”

“通过这几年的房地产市场调控和资本市场的发展,特别是科创板和北京证券交易所的诞生,接下来的二三十年,也会是一个资本时代。从我们本次报告可以看出,中国财富人群在投资领域的表现日趋成熟,比如不动产比例降低、金融资产比例上升、投资标的和类别多样化、多币种持有等。从投资行为来看,在后疫情时代,财富人群未来一年最倾向于增持的资产是A股,但仍然考虑安全第一。很高兴与青岛意才基金联合发布《2021意才·胡润财富报告》,希望通过这些研究结果能给投资者们带来一些启发。”胡润补充。

放眼未来,来自意大利的青岛意才基金销售有限公司总经理蒋百德(Giamberto Giraldo)表示:“很高兴能与全球权威高净值人群研究机构胡润研究院联合发布《2021意才·胡润财富报告》,探索中国财富人群的需求变化。未来意才将更专注于三个方面,首先,培养理财师转变成好的私人银行家;其次,改变产品销售模式,为客户提供专属的资产配置方案;最后,根据数字化、电子化市场的发展,为客户提供更优质的产品和服务。”

中国财富家庭规模

截至2021年1月1日,中国拥有600万人民币总财富的“富裕家庭”数量已经达到508万户,比上年增加7万户,增长率为1.3%,其中拥有600万人民币可投资资产的“富裕家庭”数量达到183万户;拥有千万人民币总财富的“高净值家庭”数量达到206万户,比上年增加4万户,增长率为2%,其中拥有千万人民币可投资资产的“高净值家庭”数量达到110万户;拥有亿元人民币总财富的“超高净值家庭”数量达到13.3万户,比上年增加3,300户,增长率为2.5%,其中拥有亿元人民币可投资资产的“超高净值家庭”数量达到7.9万户;拥有3000万美元总财富的“国际超高净值家庭”数量达到8.9万户,比上年增加2,400户,增长率为2.8%,其中拥有3000万美元可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到5.6万户。

《2021意才·胡润财富报告》

报告其他发现

  1. 防御与进攻兼顾,权益市场参与度攀升:资产配置层面,投资渠道由窄入宽、防御兼顾进攻的特征凸显。财富人群对于权益市场的参与度意愿增势显著,例如以股票型基金为代表的金融产品受到青睐。
  • 财富新贵进阶理性投资者:随着资本市场增值和新兴经济涌现,近年来年轻财富人群在投资领域表现踊跃。这个被贴上“财富新贵”标签的群体在选择金融机构时尤其注重投资顾问的专业水平和综合素养。
  • 全球化财富管理视野更趋完善:海外资产配置标的从原先传统的不动产逐步向多元化市场转变,由过往的单一产品选择转向整合的综合化资产配置方案。
  • 首选专业性和品牌力,多元配置应对风险轮动:专业性和品牌力是财富人群在选择金融机构服务时的重要考量标准。金融工具的创新迭代促使财富人群的投资方式从单一形式转向多元化模式。
  • 财富人群后疫情时代投资风向——危中有机:后疫情时代,近半数财富人群在投资心态上表现为“更积极”,他们认为危中有机,投资新机会不断涌现。
  • 非金融服务链接金融投资需求:投资收入成为财富家庭教育/医疗/养老预算主要来源方式之一。

研究方法

《2021意才·胡润财富报告》的研究成果来源于胡润百富与意才基金销售公司的共同合作项目。报告揭示了目前中国财富家庭数量,包括拥有600万人民币资产、千万人民币资产、亿元人民币资产和3000万美元资产的家庭数量和地域分布情况。

本年度在财富家庭规模数据研究的基础上进一步探索了中国财富人群在投资理念、投资行为、资产配置、投资渠道、海外投资等金融相关领域,以及教育、医疗和生活方式等非金融服务需求方面的变化与趋势。项目组对中国内地家庭净资产1000万元以上、具备投资理财经验(除银行储蓄外)的财富人群开展了专项研究,在北京、上海、广州、深圳、青岛五个城市开展了财富人士及专家的一对一定性访问共计21位,对27个省直辖市/自治区的540位财富人士开展了定量研究。

在中国财富家庭数量上,项目组参考国家统计局最新公布的中国各省市GDP、GNP数据,结合住宅商品房售价、人均可支配收入、消费价格指数等进行宏观分析统计。

本报告中的“家庭”户平均规模为3人。根据中国2020年人口普查资料,中国平均家庭户规模为3.09人/户。


中国财富家庭数量和地域分布

 600万人民币总财富富裕家庭数量600万人民币总财富富裕家庭增长率600万人民币可投资资产富裕家庭数量千万人民币总财富高净值家庭数量千万人民币总财富高净值家庭增长率千万人民币可投资资产 “高净值家庭数量亿元人民币总财富超高净值家庭数量亿元人民币总财富超高净值家庭增长率亿元人民币可投资资产 “超高净值家庭数量3000万美元总财富国际超高净值家庭数量3000万美元总财富国际超高净值家庭增长率3000万美元可投资资产 “国际超高净值家庭数量
中国总数5,076,6001.3%1,826,2002,059,3001.9%1,100,000133,3002.5%79,40088,5002.8%56,100
北京728,0001.8%273,000298,0001.4%154,10019,7002.1%11,72013,4003.1%9,590
广东706,0002.0%261,000300,0003.1%169,30017,6004.1%10,20011,6004.5%7,030
深圳179,0002.9%63,70079,0004.4%40,8005,9005.5%3,5203,9006.3%2,410
广州170,0002.4%60,50071,4003.6%36,9004,5003.4%2,6802,8404.8%1,750
珠海20,3004.6%7,2308,8002.7%4,5505306.0%3204407.3%270
佛山74,000-0.9%26,30031,000-1.0%16,0001,7500.6%1,0401,2404.2%770
东莞61,3004.4%21,80026,0004.0%13,4001,5502.0%9201,10011.1%680
汕头18,0000.6%6,4107,7002.0%3,9806401.6%3803103.3%190
上海621,0001.6%221,000262,0002.7%149,00016,8003.7%10,01012,0003.4%7,410
浙江540,0002.9%192,000210,0005.5%106,80013,8005.3%8,22010,2006.4%6,200
杭州133,0004.7%47,30051,6007.1%26,7003,6007.8%2,1502,7108.8%1,670
宁波103,0004.5%36,70038,7007.5%20,0002,6406.5%1,5701,9607.1%1,210
温州58,0002.5%20,60022,5005.1%11,6001,5805.3%9401,1806.3%730
绍兴52,9000.8%18,80020,6002.0%10,7001,360-0.7%8101,0505.0%650
台州45,8001.3%16,30018,0005.3%9,3101,1500.0%6909207.0%570
嘉兴46,9003.3%16,70018,2005.8%9,4101,2206.1%7309109.6%560
香港530,000-3.5%181,000211,000-5.4%109,00011,700-6.4%6,9707,730-7.2%4,770
台湾461,0001.8%164,000181,0002.3%93,6009,8403.3%5,8606,4903.5%4,000
台北69,000-1.8%24,60032,300-2.1%16,7002,4000.0%1,4301,7001.8%1,050
江苏304,0003.1%108,000124,0005.1%68,1008,5805.5%5,1106,1005.2%3,760
南京43,1004.9%15,30019,1006.7%9,8701,4307.5%8509508.0%590
苏州61,9002.1%22,00025,3001.6%13,1001,9901.5%1,1901,3500.0%830
无锡41,0004.9%14,60019,0006.7%9,8201,3406.3%8008708.8%540
徐州25,0001.2%8,90011,0002.8%5,6908604.9%5105903.5%360
常州23,5004.9%8,3709,6302.8%4,9806606.5%3904507.1%280
南通28,4006.0%10,10011,9006.3%6,1507608.6%4505809.4%360
扬州17,9003.5%6,3707,6004.1%3,9304607.0%2703905.4%240
盐城18,0004.7%6,4107,3602.8%3,8104507.1%2703702.8%230
泰州16,5002.5%5,8706,9002.4%3,5704105.1%2403306.5%200
福建157,0002.6%55,90061,0004.6%34,7004,0904.9%2,4202,5103.7%1,950
福州35,7003.5%12,70014,0005.3%7,2401,0106.3%6006005.3%370
厦门23,3004.0%8,2909,4006.3%4,8608207.9%4904906.5%300
泉州37,0001.6%13,20014,4002.9%7,4409903.1%5905903.5%360
山东152,0002.7%55,30057,8003.0%29,9004,0704.6%2,4302,7204.6%1,680
青岛25,7000.4%9,15010,2003.0%5,2708105.2%4805106.3%310
烟台15,4001.3%5,4805,8801.4%3,0404904.3%2903306.5%200
济南15,0004.9%5,3405,9006.5%3,0503905.4%2302807.7%170
淄博9,400-2.6%3,3503,600-3.2%1,860250-3.8%1501905.6%120
潍坊12,3003.4%4,3804,7003.3%2,4303100.0%1802204.8%140
威海7,200-0.7%2,5603,1002.0%1,600220-4.3%1301400.0%90
济宁9,8003.2%3,4903,9004.3%2,02031010.7%1801905.6%120
临沂9,5002.9%3,3803,7603.9%1,9402803.7%1701905.6%120
东营8,9002.3%3,1703,6005.6%1,8602703.8%1601606.7%100
四川96,1002.8%34,20040,0004.7%22,0003,0205.2%1,8001,8004.7%1,110
成都36,6003.7%13,00017,5006.1%9,0501,5506.2%9209105.8%560
辽宁85,0000.7%30,30032,1001.3%16,6002,0501.0%1,2201,2902.4%800
大连28,4001.8%10,11011,1002.8%5,7407202.9%4304504.7%280
沈阳22,4001.8%7,9708,9903.6%4,6505701.8%3403605.9%220
河南66,2000.9%23,10028,0002.2%14,3002,1001.9%1,4001,1801.7%730
郑州14,0003.7%4,9806,2702.8%3,2406903.0%4104002.6%250
洛阳6,3902.2%2,2702,8003.3%1,4502500.0%1501606.7%100
南阳4,2803.3%1,5201,3102.9%6801101.1%70601.1%40
天津65,2000.9%23,20027,0002.3%14,0002,2501.4%1,3301,6201.9%990
湖南56,8002.2%21,20022,3003.2%11,3001,3405.5%7807804.0%480
长沙17,4003.6%6,1907,2004.7%3,7205006.4%3003007.1%190
河北53,1002.3%18,70020,7005.1%10,4001,6205.2%1,0308906.0%530
石家庄9,6002.1%3,4203,7605.0%1,9403403.0%2001905.6%120
唐山10,4003.0%3,7004,0806.0%2,1103203.2%19019011.8%120
保定7,1602.0%2,5501,8804.7%9701802.2%110900.0%60
山西52,6002.1%18,40017,2003.0%9,1001,5304.1%8907704.1%480
太原11,4000.0%4,0603,9602.3%2,0503702.8%2202304.5%140
重庆51,1002.2%19,20019,5003.2%10,1001,4304.4%8709304.5%570
陕西50,8002.2%18,90019,7003.7%10,1301,2803.2%7507402.8%460
西安18,0005.9%6,4107,5104.0%3,8806806.3%4104105.1%250
湖北50,100-2.0%17,10020,400-5.1%10,7001,690-5.1%1,0501,010-1.9%630
武汉18,300-3.7%6,5107,700-6.7%3,980780-6.0%4605002.0%310
内蒙古34,0002.4%11,50013,5001.5%6,9808401.2%5004000.0%240
呼和浩特6,2002.8%2,2102,5202.0%1,3001600.0%1008014.3%50
鄂尔多斯8,200-5.5%2,9203,500-2.2%1,810270-3.6%1601300.0%80
包头7,1702.9%2,5502,9001.8%1,5001800.0%1101000.0%60
安徽33,2002.2%11,70014,7005.0%7,4301,6405.8%1,1008407.7%520
合肥8,9004.1%3,1704,0106.6%2,0705208.3%31027012.5%170
江西32,5002.5%12,40014,7004.3%8,4001,3804.5%8208405.0%520
南昌7,7001.3%2,7403,5603.2%1,8404902.1%29022010.0%140
赣州3,9302.1%1,4001,8202.8%9402105.1%130908.5%60
黑龙江32,3000.6%11,30012,3000.8%6,1807801.3%4504000.0%250
哈尔滨13,7000.0%4,8805,4300.6%2,8104100.0%2402304.5%140
吉林24,5001.2%8,7009,8502.1%5,0906103.4%3602800.0%170
长春9,4003.3%3,3503,8303.2%1,9802903.6%1701407.7%90
云南21,2002.4%8,15010,1003.1%5,8001,0104.1%6006105.2%380
昆明6,1201.5%2,1803,0403.1%1,5703802.7%2302508.7%150
广西19,6002.1%7,3008,7003.3%4,4007104.4%4103502.9%220
南宁4,1004.3%1,4601,9705.9%1,0202005.3%1201005.3%60
海南13,0004.8%4,7606,5004.3%3,7002903.6%17021010.5%130
三亚1,5606.1%5607804.0%400350.0%20250.0%20
海口4,1406.7%1,4702,0706.2%1,070955.6%607016.7%40
澳门11,600-32.6%41303430-47.6%1800200-51.2%12080-65.2%50
贵州10,6002.9%4,0305,4603.8%2,8005503.8%3303206.7%200
贵阳3,3000.0%1,1701,4904.2%7702504.2%1501507.1%90
新疆8,5001.4%3,3004,2102.9%2,2003403.0%2001204.3%70
乌鲁木齐2,900-1.4%1,0301,420-8.4%7301600.0%100609.1%40
宁夏3,3005.4%1,1701,4006.9%7001606.7%951000.0%60
银川1,7407.4%6207407.2%380905.9%50609.1%40
甘肃2,4003.0%8601,0408.3%5101100.0%70707.7%45
兰州8603.6%3103905.4%200500.0%303020.0%20
青海2,4002.6%8201,0104.1%5201005.3%55707.7%45
西宁1,2003.4%4305306.0%270609.1%404014.3%20
西藏1,5005.6%5807006.1%360905.9%605011.1%30
拉萨5807.4%2102807.7%1404512.5%303020.0%20

来源:胡润研究院,数据截至2021年1月1日

关于青岛意才基金销售有限公司

青岛意才基金销售有限公司(“意才”)由意大利联合圣保罗银行全资控股。意才传承股东在财富管理领域的服务理念与行业经验,甄选优秀市场资源,搭建多种类、多方位的产品体系,帮助客户达成财富目标。

理财师团队

意才理财师团队专业经验丰富,覆盖基金、证券、银行等专业的金融领域。意才母公司——联合圣保罗银行旗下福德莱姆私人银行的服务模式和理念,被实践证明行之有效。意才的理财师团队结合这一模式和理念,并与中国实际情况相结合,专注于为客户提供定制化服务,为客户打造量身定制的资产配置方案。

服务模式

意才通过“财富需求金字塔”分析模型,深入了解客户的投资需求,并以此为出发点,根据不同客户的需求和资产状况,选取合作机构的优势产品,提供个性化的解决方案,并提供投后服务。在此过程中意才引导客户积极参与个人财富管理全过程,感受投资的独特魅力。

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意才积极顺应移动互联时代潮流,以科技赋能传统的投资管理模式,推出了“意才基金APP”。借助大数据和云计算等技术,不断推进技术创新来驱动服务的变革升级,为客户带来便捷、安全、优质的财富管理体验。

意才在客户投资理财过程中提供多维度支持与保护,为客户资产的保值增值保驾护航。

意才使命:“百年匠心传承,创造财富价值”

传承欧洲百年成功经验及成熟的风险管理理念,以匠心精神为客户创造财富价值。

意才愿景:“通过财富管理,让每一位客户尊享品质生活”

为客户提供专属资产配置方案,致力于成为值得托付的基金销售机构,助力客户开启美好生活。

关于胡润百富集团 Hurun Group

胡润百富致力于通过有质量的榜单和调研,发现企业价值,弘扬企业家精神。

胡润百富主要IP有“3+N”:富豪榜系列,为中国和全球最成功的企业家排名,通过这一系列,让世界更了解中国经济,迄今已成为全球最大的财富榜;500强企业系列,为中国和全球最具价值的企业排名;创业系列,为中国和全球最具成长性的独角兽企业、瞪羚企业、猎豹企业和30岁以下创业领袖(U30)排名;特色榜单,包括《胡润慈善榜》、《胡润品牌榜》、《胡润艺术榜》、《胡润财富报告》、《胡润中国国际学校百强》、《胡润中国最具投资潜力区域百强榜》等。随着榜单的发布,胡润百富每年在全球各地举办近百场极具高端社交与公关价值的精彩交流活动,线上线下紧密结合。

胡润百富也是全球领先的研究中国高净值人群的权威机构,长期追踪记录中国高净值人群的变化,携手金融机构、房地产、地方政府,以及高端生活方式品牌等合作伙伴,发布了一系列专题报告,比如:携手中信银行发布《中国高净值人群需求管理白皮书》、《解码中国“新生力”白皮书》、《中国企业家家族传承白皮书》、《中国高净值人群财富管理需求白皮书》、《出国需求与趋势白皮书》和《海外教育特别报告》,携手建信信托发布《中国家族财富可持续发展报告》,携手泰康发布《中国高净值人群医养白皮书》,携手碧桂园发布《中国企业社会责任白皮书》等。此外还有始自2005年的《至尚优品—中国千万富豪品牌倾向报告》等。

胡润百富至今投资了十余家企业,涵盖出国留学与国际学校、知识产权和旅游等行业;孵化了数家子公司,包括:21世纪百富学院,以百富榜企业家导师制、全程实战互动为特色,旨在打造国际化实战商学院;胡润百学,国际教育平台,为中国家长提供子女出国留学、夏令营和成功学课程;胡润光谷,设计、地产、金融跨产业资源整合运营平台;胡润马道,多年支持华天参加奥运马术,并于2016年成立了胡润英国马主会;胡润艺术荟,计划在十年内推出500位具有发展潜力的艺术家。

胡润百富目标成为全球最受认可的企业家创业精神推动平台,鼓励阳光财富观,鼓励人们实现创业梦想,鼓励企业家发展企业的同时,重视文化与社会责任,希望合作伙伴能在我们的生态中找到价值,希望我们的团队能在各自领域赢得尊重。

向上向善,引领由富及贵的格调。

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